專注於中型市場的估值智慧平台 TagniFi 推出 TagniFi Spread，這是一款 AI 驅動的報表彙整工具，可安全地將私營公司財務報表轉換為自訂格式，並直接匯入 Excel。據該公司表示，此工具能在五分鐘內處理五年的財務報表。

私營公司財務報表的彙整，長期以來一直是估值、信貸與交易工作中最耗時的環節之一。上市公司須透過標準化的監管申報文件揭露資訊，私營公司則無類似的公開申報義務，因此其報表通常只在貸款機構、買方或估值師提出要求時才會取得。報表格式不一致、各公司的科目也不相同，分析師往往要花費數小時將數字重新輸入公司所依賴的範本中。這個負擔落在服務非上市中型市場的團隊身上——而這正是 TagniFi 平台所聚焦的板塊。TagniFi Spread 以圍繞各機構自身格式建立的 AI 工作流程，取代了這項人工流程。

Excel 整合是此產品的核心。這種著重反映了實際的工作方式：估值、信貸與交易模型都以試算表建構，因此財務資料若匯入其他地方，在開始分析前仍需人工處理。每一家私營公司的彙整報表都可透過 TagniFi Excel 函數在 Excel 中取得：只要更改公司 ID，該公司的財務資料就會以所選格式匯入 Excel。因此，單一模型即可在整個私營公司投資組合中重複使用，無需重新輸入、複製或重新排版。

該公司列出的主要功能包括：

• 自訂格式。 使用者可定義其機構所使用的科目、分組與結構，並在彙整的每家公司中一致套用。
• AI 對應。 上傳損益表、資產負債表與現金流量表後，AI 會將每個科目對應至機構的格式。
• 稅務申報表支援。 營業稅務申報表（包括 1065、1120 及 1120-S 表格）可彙整至與財務報表相同的格式。這些表格分別是合夥企業、C 型公司與 S 型公司向美國國稅局（IRS）申報的所得稅申報表。
• Excel 整合。 彙整後的財務資料可直接匯入 Excel 模型，無需複製、貼上或重新排版。
• 安全性設計。 私營公司財務資料在上傳、處理與傳輸的整個過程中均經過加密。鑑於私營公司財務資料並非公開文件，這項重點格外值得關注。

該公司在公告中表示：「每家與私營公司合作的機構都有自己檢視數字的方式，分析師過去花費了太多時間將財務報表重新輸入以符合該格式。TagniFi Spread 讓團隊只需定義一次格式，然後由 AI 進行對應，資料便會以他們既有的工作方式結構化地匯入 Excel。分析師花在資料輸入的時間更少，花在分析的時間更多。」

對於日常工作涉及私營公司估值、信貸審查或交易處理的機構而言，公告將此變革形容為工作重心的轉移：格式在設定時定義一次，而無需為每個專案重新建立。更多詳情請參閱 TagniFi 官方網站 以及 GlobalFinTechSeries 發布的原始公告。