Snap Projections 是一個為加拿大顧問、規劃師與投資經理打造的財務規劃軟體平台，已推出最新功能：Automated Financial Recommendations。此工具旨在即時識別並套用財務最佳化策略。

加拿大財務顧問長期以來都知道，客戶其實存在更好的結果，但要有效率地找到這些機會一直是個挑戰。過去，要決定 CPP（Canada Pension Plan）開始領取年齡、OAS（Old Age Security）領取時點、TFSA 繳款策略、應課稅收入目標，以及資產提領或繳款順序的最佳組合，顧問必須逐一變動單一變數、手動進行情境測試。加拿大的退休制度讓這種複雜性進一步加劇：RRSP、TFSA、非註冊帳戶等各類帳戶具有不同的稅務處理方式，而 CPP 與 OAS 等政府福利又會與應課稅收入互相影響，使得最佳策略會隨客戶整體財務狀況而改變。對於管理完整客戶名單的顧問而言，這種手動流程幾乎不可能在一次客戶會議的時間內完成。

Snap Projections 總裁 Kambiz Vatan-Abadi 表示：「顧問早已知道，改善客戶財務結果的機會確實存在。挑戰在於如何快速且一致地找出這些機會。Automated Financial Recommendations 會自動處理分析，讓顧問能把會議時間放在討論策略上，而不是計算數字。」

這項功能會將彼此相互關聯的財務決策放在同一個分析中評估，以找出最佳化策略。產生後的建議可透過單一點擊套用至客戶的預測模型。根據 Snap Projections，這項功能可在廣泛情境下穩定降低預估終身稅負、為更高的退休支出騰出空間，並改善預估遺產結果。視財務計畫的複雜程度而定，結果通常可在數分鐘內，甚至某些情況下在數秒內提供。

Snap Projections 在設計這項功能時，特別著重於實務可落地性。這些建議被設計為可執行、透明，並且能長期維持的策略——也就是能夠在真實客戶規劃中實施並清楚說明的方案。Vatan-Abadi 表示，顧問一再要求能找出更佳結果、卻不需要客戶改變生活方式，或遵循複雜且逐年變動、難以 বাস্ত際維持的指示的軟體。

他說：「找出最佳策略只是第一步。下一個挑戰是落實執行。我們聚焦於顧問能清楚傳達、客戶也能付諸行動的建議，進而提高預估效益最終真正實現的可能性。」