新加坡警察部隊(SPF)兩名追查加密貨幣犯罪的警員,許多案件的起點看似只是一串隨機的字母與數字:數位錢包地址,即用於收發加密貨幣的識別碼。助理警長(ASP)Mohamed Shariff Ahmed Munshi與Muhammad Syazwan Bin Suhaimi先生循這些紀錄協助調查、阻斷非法轉帳並保護民眾免受進一步損害,這是該部隊發布的報導(Beyond the Blockchain: Two Officers Tracing Cryptocurrency Crime)所述。

兩人隸屬網路安全指揮處的不同單位。Shariff警長是反詐騙中心加密貨幣追蹤小組的加密貨幣追蹤警員,Syazwan先生則是網路犯罪調查處(CIB)的網路專員(加密貨幣)。

跨錢包追蹤資金流向

對Shariff警長而言,案件往往始於詐騙受害人報案。調查人員手上的線索可能只有一個錢包地址,或一筆顯示加密貨幣流向的交易紀錄。由於大多數加密貨幣交易都永久記錄在任何人皆可查閱的公開區塊鏈上,即使只知道這一個地址,在其他資訊有限的情況下也能作為起點。他的團隊運用區塊鏈分析技術跨錢包與平台追蹤資金,尋找能夠阻斷資金流動或在其更難追回前保全資產的線索。

「區塊鏈分析能將一串數位錢包地址,轉化為資金流向的清晰圖像,」他說。所得的軌跡可能顯示,一起看似孤立的詐騙案,實際上與更廣泛的數位犯罪網絡有關。

追蹤交易也有助於調查人員找到可能仍深陷詐騙的人。有些受害人相信自己是在進行正當投資,或是在協助自己信任的人;等到警方聯繫上他們時,可能已轉出大筆資金,甚至正準備再匯出更多。

在與業界夥伴合作的主動性行動中,網路安全指揮處運用區塊鏈分析,在下一筆轉帳發生前找出潛在受害人。2026年3月至8月間,警方、參與的加密貨幣交易所與數位支付代幣服務商(在新加坡指依《支付服務法》持有新加坡金融管理局執照的公司)共同參與的四次聯合行動,找出超過720名潛在詐騙受害人,並防止超過1,890萬美元的潛在損失。這些數字凸顯了時機的重要性:在下一筆轉帳前接觸到受害人,可能就是詐騙未與實際損失之間的差別。

當事人若仍堅信詐騙者是可信的,Shariff警長與其團隊會向對方逐一說明證據,展示資金如何在錢包之間流動。他表示,這類調查不僅需要查明真相的能力,也需要耐心與同理心。

以自訂工具檢視隱匿轉帳

Syazwan先生將網路安全專業應用於與加密貨幣相關的網路犯罪調查。他於2025年自新加坡網路安全局借調而來,檢視數位證據並開發支援調查的工具,結合開源情報與系統及設備證據以識別威脅行為者。

商業區塊鏈分析平台可協助調查人員描繪錢包活動,但部分案件需求需要現成市售工具無法提供的功能。Syazwan先生開發自訂工具以分析複雜交易,並檢視犯罪者掩匿資金流向的手法。

其中一案涉及價值約880萬美元的加密貨幣交易所遭駭事件。部分贓款經過了隱私混幣器,這是一種專門用來擾亂資金軌跡、使其更難判斷款項歸屬的服務。Syazwan先生運用自己打造的工具分析該活動,並識別出與贓款相關的資金,讓調查人員直接鎖定被告。

保護受害人仍是核心

犯罪手法持續隨著加密貨幣與更廣泛的科技環境而演變。警方的報導指出,人工智慧可透過精緻的訊息、冒充身分以及偽造的音訊或視訊,使詐騙更具說服力。網路安全指揮處的警員持續強化技術能力、發展調查方法,並與業界夥伴及海外機構合作。接下來值得關注的發展,正是報導本身所點出的:AI輔助的詐騙手法、追蹤能力的持續擴充,以及與業界和海外機構的持續合作。\n對Shariff警長而言,這份工作的核心在於每個地址背後的真人。「每個數位錢包地址背後都是一個真實的人,」他說。Syazwan先生則表示,將看似毫無頭緒的軌跡轉化為有價值的線索,並看到自己的工具協助其他警員提升辦案效率,令他感到滿足。在警方所述的聯合行動中,警員在潛在受害人轉出更多資金前成功接觸到他們。