Creatio 是一個讓人與 AI 代理協同工作的 AI CRM 與工作流程平台，對使用者、代理或規模皆無限制。該公司宣布 Securityplus 聯邦信用合作社已選擇此平台，在整個組織內導入 Agentic 無程式碼技術。此次部署將把分散的系統整合為每位會員的單一連貫視圖，協助信用合作社更深入理解並滿足會員的財務需求。

Securityplus 聯邦信用合作社是一家會員制金融合作社，總部位於巴爾的摩，提供以個人化服務與流暢體驗為核心的多種金融產品與服務。這種會員優先的理念，使每一次互動的一致性與品質成為策略優先事項，促使 Securityplus 尋找能夠在整個組織落實這一願景的技術合作夥伴。

與許多金融機構一樣，Securityplus 累積了碎片化的技術環境——這是該產業常見的挑戰，不同時期導入的系統往往各自為政。通訊與服務請求在多個渠道與部門之間流轉，難以追蹤權責歸屬與後續處理。員工經常需要在多個系統之間切換，才能拼湊出會員的完整歷史，包括過往互動、持有產品到服務請求。結果是對會員關係的掌握不完整，也增加了員工提供一致性服務的複雜度。

為滿足眼前的營運需求，Securityplus FCU 著手導入銀行業 CRM，並對多家供應商進行深入評估。Creatio 憑藉無程式碼技術、自動化、整合能力與 Agentic AI 的結合脫穎而出——不僅滿足信用合作社當前的需求，也保留了未來發展的空間。無程式碼工具的重要性在於，它讓業務人員而不僅是開發人員，也能在會員服務需求變化時設定與調整工作流程，這對沒有大型內部 IT 團隊的機構尤其有價值。Securityplus 管理層特別看重能協助員工導航資訊、自動化例行作業並呈現相關洞察的技術，從而騰出更多時間投入技術無法取代的部分：與會員建立有意義的關係。

Securityplus 正在部署 Creatio，為員工提供每位會員的統一 360 度全方位視圖，並將這些洞察運用於提供更個人化、更主動的體驗。該平台將把會員服務、關係管理、轉介與潛在客戶管理整合至單一環境，以一致的工作流程取代碎片化工具與人工交接，用於管理請求並識別深化會員關係的機會。對 Securityplus 而言，成功最終不僅以 CRM 的採用率衡量，而是取決於技術是否協助創造更好的體驗與更穩固的會員關係。

「對 Securityplus 而言，這不僅是對技術的投資，更代表對我們未來如何服務會員、赋能員工的投資。我們有意識地打造一個讓技術使人性體驗更好、而非更疏遠的組織。合適的技術應該消除摩擦、提供洞察，並讓員工有更多時間進行有意義、有影響力的對話。我們與 Creatio 的合作夥伴關係，是創造那個未來的重要一環。」

— Jeffrey Gehris, CCE，Securityplus FCU 執行副總裁兼首席策略與體驗長

Securityplus 看好 AI 在金融服務領域的巨大潛力。這家信用合作社以對所有會員服務事務的同樣宗旨與責任感看待 AI——運用 AI 協助員工摘要會員互動、呈現相關資訊、建議後續步驟、自動化例行作業、協助處理服務請求，並識別更好地滿足會員財務需求的機會。隨著時間推移，Securityplus 期望 AI 能協助組織辨識模式並預測會員需求，從被動回應轉向主動出擊。

「對我們來說，未來不是在數位創新與人際連結之間做選擇，而是將兩者結合，創造更簡單、更智慧、更個人化的會員體驗。」

— Jeffrey Gehris, CCE，Securityplus FCU 執行副總裁兼首席策略與體驗長

信用合作社以會員關係而非股東回報為根基，這使得個人化服務成為其與大型銀行競爭的核心。Securityplus 的部署反映了社區型金融機構更廣泛的轉變，即轉向能夠在不失去人性連結的情況下實現會員互動現代化的 Agentic 無程式碼技術。隨著 AI 輔助服務在銀行業日益普及，信用合作社還需考量如何在受監管的會員服務場景中應用 AI——這一重點也體現在 Securityplus 對其 AI 方針所強調的責任感上。

來源：GlobalFinTechSeries