專為獨立理財顧問打造的 AI 原生財富管理平台 Savvy Wealth 宣布推出 Savvy Custodial Platform，一項為註冊投資顧問（RIA）所有者及公司設計的全新託管服務。

透過該平台，獨立 RIA 最快可在 90 秒內完成客戶開戶，並透過幾次點擊即可轉移資產。Savvy 表示，這項服務以現代化、數位化且個人化的體驗，取代傳統託管關係中的紙本作業與延遲，涵蓋從開戶、入金到日常服務的各個環節。

託管是任何顧問業務的營運核心：客戶帳戶在此開立、入金並獲得服務，計費、交易與報告等工作流程能否順暢銜接，或在彼此割裂的系統間支離破碎，也取決於此。這使得託管層成為獨立公司所做的最關鍵基礎設施決策之一——而歷來也是最難以改變的一環。

Savvy Custodial Platform 提供四項核心功能：

• 即時數位開戶 — 無需紙本作業或多日延遲，即可完成帳戶開立與入金
• 快速直覺的體驗 — 專為顧問實際工作方式打造的現代軟體
• 白標掌控 — 顧問可提供外觀與感受皆屬於自身公司而非他人的客戶體驗
• 與業務整合 — CRM、計費、交易與報告共存於單一連動系統

對 RIA 而言，託管關係正是獨立性遭遇瓶頸之處。RIA 所有者可以掌控公司、客戶資產與每一項投資決策卻仍須依賴數十年前設計的託管系統營運：紙本表格、耗時多日的開戶流程與服務排隊。Savvy Custodial Platform 將定義 Savvy 為 RIA 所提供服務的獨立性，進一步延伸至託管基礎設施層本身，為顧問節省更多時間，並更輕鬆地服務客戶。

「從 Savvy 成立的第一天起，我們就致力於移除顧問服務客戶路上的一切障礙，」Savvy Wealth 創辦人暨執行長 Ritik Malhotra 表示。「對 RIA 所有者而言，獨立性不應止於擁有自己的公司，而應延伸至每一個帳戶、每一段客戶關係，以及他們為客戶所做的每一項選擇。這正是 Savvy Custodial Platform 所要守護的。」

該平台的基礎設施是在與顧問的緊密合作中成形，並根據他們實際面臨的痛點來打造更適合 RIA 的解決方案。

「我們並非依照傳統慣例的清單來開發，」Malhotra 表示。「過去幾年 RIA 業務的成長，讓我們得以第一線了解顧問經營一流業務的實際需求。」

在 Savvy 自有 RIA 下註冊的顧問已能使用這項深度託管整合，此次推出則將 RIA 平台的這項功能擴展至更廣泛的 RIA 市場。此舉讓 Savvy 能夠服務希望維護自身 ADV 與營運的獨立顧問——將同樣的基礎設施開放給歷來依賴傳統託管系統營運的公司，從紙本表格到耗時多日的開戶流程皆是如此。

Savvy 表示，此次推出的目的在於讓 RIA 所有者對客戶體驗擁有更大的掌控權，從開戶到持續服務皆然。隨著託管功能與 Savvy 體系中的業務管理層整合，該平台的賣點將繫於 Savvy 對此次推出所提出的主張：90 秒客戶開戶、白標體驗，以及將 CRM、計費、交易與報告整合於單一連動系統。