RISR 是一款專為財務顧問設計的領先企業主互動平台，該公司宣布與 Osaic, Inc.（簡稱「Osaic」）擴大合作關係。Osaic 是全美最大的財富管理策略供應商之一，支援超過 10,000 名財務專業人員為全國各地的客戶提供服務。此次擴大合作建立在 2025 年啟動的協作基礎上，凸顯 Osaic 持續投入資源，協助顧問應對創業者與企業主的複雜需求——這個客戶群在高淨值家庭中佔有相當大的比例，但其主要資產往往是流動性不足的封閉型企業，而非傳統的證券投資組合。

升級後的功能讓顧問能夠將企業估值、接班規劃、退出策略及企業風險管理整合至財務規劃流程中，從而提供更深入的指引。Osaic 網絡內的顧問也更能將客戶的企業財富與個人財務目標連結起來，促進更全面且具策略性的對話。

Osaic 顧問教育與培訓資深副總裁 Jerry Schreck 表示：「隨著對精細化企業主規劃的需求持續成長，我們的顧問必須能夠取得以自信服務客戶所需的工具與資源。RISR 幫助我們的財務專業人員更有效率地發掘機會，並與客戶就長期財富規劃展開更深入的對話。」

麥肯錫經濟流動力研究所的研究估計，到 2035 年，隨著企業主退休，約有 600 萬家中小型企業將面臨所有權轉移。其中超過 100 萬家可能是出售或轉型為員工持股的可行候選標的，代表約 5 兆美元的企業價值。隨著這場歷史性的財富與所有權轉移展開，顧問將越來越常被要求提供超越傳統財務規劃的指引，以因應企業所有權、接班及轉型方面的獨特挑戰。

從歷史上看，提供如此水準的指引需要專業知識與大量時間投入，限制了許多顧問大規模服務封閉型企業客戶的能力。這造成了一個廣為人知的諮詢缺口：許多企業主雖然獲得了投資管理和基礎退休規劃服務，但在對其最大資產進行估值、保護或轉型方面，卻缺乏協調一致的指引。如今，規劃科技的進步正使顧問與進階規劃團隊能夠更有效率地評估企業價值、識別風險，並促進有關企業轉型的對話——這一轉變正促使業界的獨立經紀交易商和註冊投資顧問平台擴展其規劃工具組合。

RISR 近期推出的「文件摘要」功能進一步簡化了此一流程，透過 AI 驅動的關鍵規劃文件分析，協助顧問發掘風險，並在過去所需時間的一小部分內提供更充分的指引。

Bussa Financial Partners 執行合夥人 Amanda Bussa 表示：「企業主面臨的規劃挑戰遠遠超出投資和退休帳戶的範疇。RISR 幫助我為他們最關心的問題之一帶來清晰答案：我的企業今天值多少錢？如何隨時間提升其價值？軟體提供的洞察讓我能夠引導更有策略性的對話，涵蓋成長、接班和退出規劃，讓客戶能夠充滿信心地向前邁進。」

作為全美最大的財富管理機構之一，Osaic 持續投資於顧問在企業生命週期各階段服務創業者與企業主所需的科技與資源。與 RISR 擴大合作關係正反映了此一承諾，並支援顧問應對日益複雜的規劃對話——這些客戶的個人與企業財務生活深度交織。對於服務此一客戶群的顧問而言，能夠及早發現企業風險和接班問題——遠在交易被納入考量之前——已成為爭取和留住企業主客戶的關鍵差異化優勢。