Prometeo 是一個為企業在全球資金流動中提供交易確定性的基礎設施層,該公司推出 Account Verification Boost,一套升級與新功能組合,旨在協助企業以更強的控制力與覆蓋範圍驗證帳戶、交易對手與支付風險。

這一定位背後的現實考量很實際:一筆匯往無效、輸入錯誤或詐騙帳戶的款項可能難以追回,尤其在跨境情境下,而每筆失敗或誤匯的轉帳都會帶來後續的對帳與合規工作。此次發布集結三大進展:

• 帳戶驗證覆蓋範圍擴充至五大洲逾110國。
• Risk Intelligence,一個新端點,透過法定名稱與稅籍編號(Tax ID)提供企業或個人的結構化聲譽與監管資訊。
• Account Verification V2,專為高流量開戶、出金與支付流程打造的強化驗證引擎。

「跨國營運的企業需要的不只是基本的帳戶是與否查核,」Prometeo 共同創辦人暨共同執行長 Ximena Aleman 表示。「他們需要知道帳戶有效、帳戶屬於預期持有人,而且越來越需要知道帳戶背後的公司或個人是否適合往來。這正是我們正在打造的轉變——不只是將企業連接到支付軌道,而是讓他們對每一筆通過軌道的交易擁有營運上的確定性。透過此次發布,Prometeo 走得更深、更廣、更遠:強化驗證層本身、將覆蓋範圍延伸至全球,並針對帳戶背後的交易對手提供情報。」

單一 API,全球覆蓋

Prometeo 的 AI 原生解決方案現在讓銀行、支付供應商、匯款與外匯公司市集平台與財資團隊——以及 AI 代理——能透過單一 API,以跨市場一致的驗證邏輯驗證帳戶。

這樣的框架之所以重要,是因為帳戶驗證長期以來在各市場各自為政,企業需維護與本地資料來源的個別整合,每個來源都有各自的格式與失敗模式。將 AI 代理列入預期使用者也值得注意:自動化支付流程依賴結構化、機器可讀的回應而非人工查核,這正是本文所述的驗證層類型。

Risk Intelligence

Risk Intelligence 是一個聲譽與監管風險端點,可作為 Account Verification 的加購功能,或作為開戶與盡職調查的獨立解決方案。它提供涵蓋企業身分與法律地位、股權結構、制裁與監管訊號、負面媒體及公司登記資訊的結構化資料。

這組資料與合規團隊進行企業盡職審查(KYB)時所彙整的資訊直接重疊,後者通常需要逐一從稅務紀錄、登記資料與監控名單中提取;將這些整合至單一結構化端點,正是預期節省時間之處。

該解決方案目前已在巴西、秘魯、厄瓜多與智利上線,並計劃拓展至阿根廷、哥倫比亞、墨西哥與美國。透過將稅務紀錄、公司登記、制裁名單與監控名單等來源的資訊結構化,Risk Intelligence 旨在加速調查並在交易執行前支援動態 KYB 流程。它是客戶內部合規政策與決策流程的補充。

Account Verification V2

Account Verification V2 新增可設定的工作流程、標準化回應、請求可追蹤性、支援自 V1 遷移的沙盒環境,以及在合格資料來源間的彈性路由。客戶可依其使用情境選擇相關的國家、資料點與驗證方法——包括帳戶、帳戶持有人姓名、證件與幣別查核——並支援同步或非同步操作。

每個請求都會被指派唯一的 ID 與標準化回應,讓產品、工程與營運團隊更容易診斷問題並管理例外狀況。當某個資料供應商無法使用時,智慧路由可將請求重新導向另一個合格資料來源,降低對單一來源的依賴——這項保障與 V2 所針對的高流量出金與開戶流程最為相關。

在資金移動前減少摩擦

綜合而言,這些功能旨在協助企業在資金移動前減少可避免的支付遭拒、人工對帳與營運摩擦。對於關注此推廣進度的讀者,值得觀察的指標是 Risk Intelligence 拓展至阿根廷、哥倫比亞、墨西哥與美國,以及現有客戶透過提供的沙盒環境從 V1 遷移至 V2 的進展。

來源:GlobalFinTechSeries