Polymarket US 於今年稍早遭遇一宗涉及至少1,000萬美元遭竊金融卡交易的詐騙企圖,當時這家預測市場公司正努力擴展其受監管的美國業務。

今年2月,詐騙者將竊得的卡片綁定至數千個 Polymarket US 帳戶,存入資金並試圖透過下注轉移款項,再提領至其控制的卡片或帳戶。金流處理商 Checkout.com 一度以詐騙為由拒絕其經手存款的80%以上,相較之下業界比率約為1%。此一差距顯示該詐騙企圖遠高於一般支付詐騙水準,也凸顯了在 Polymarket 拓展美國業務期間,支付詐騙控管為何成為核心營運議題。

內部控管承受壓力

Polymarket 最初要求提領必須回到與存款相同的支付來源。此一措施限制了將遭竊卡片資金轉入其他帳戶的能力,但該保障措施後來為改善存提款體驗而放寬。這項取捨反映了支付營運中反覆出現的挑戰:降低合法用戶的摩擦,同時也可能重新開啟詐騙集團利用的途徑。

熟悉內部討論的人士表示,執行長 Shayne Coplan 曾告訴員工繼續優先推動成長,若日後出現監管罰款再行處。在遭拒交易激增後,合規人員曾提出疑慮。

安全問題並未止於這波遭竊卡片攻擊。7月的一項工程問題使近500個帳戶面臨被接管風險,在 Polymarket 擴展美國平台之際,構成另一項營運挑戰。

該公司在行銷手法方面也曾受到審視。另一項調查發現,Polymarket 曾付費給創作者,利用其交易介面的複製品宣傳模擬交易。該公司其後全面改革其行銷手法。

Polymarket 擴充合規團隊

隨著美國業務規模擴大,Polymarket 其後增聘合規、監控與風險領域的高階人員。曾任 Robinhood 合規長的 Megan McGrath 現於 Polymarket US 擔任相同職務。前 Nasdaq 高層 Paul Jordan 則加入該公司擔任風險長。

曾任 FBI 官員及 Coinbase 調查員的 Shana Bautista 成為 Polymarket 的全球調查與情報主管。Bautista 於8月表示,在美國期中選舉前活動升溫之際,公司擁有調查可疑交易的資源。

Polymarket 目前的市場誠信規則禁止詐欺、市場操縱及利用竊得的機密資訊進行交易。其美國交易所亦採用全國期貨協會(National Futures Association)作為市場監控的監管服務供應商。

國會另一方面也加強對預測市場控管機制的審查。眾議院監督委員會於5月對 Polymarket 與 Kalshi 展開調查,尋求與身分驗證、可疑活動通報、市場監控及非公開資訊處理相關的紀錄——這些領域與 Polymarket 近期擴編的合規、監控與風險職能有所重疊。

Polymarket 正在擴充其高階管理團隊,為潛在上市做準備,並與 Kalshi、Robinhood 及平台競逐快速成長的美國事件合約市場。眾議院監督委員會的紀錄調閱要求、美國期中選舉前後的交易活動,以及與 Kalshi 和 Robinhood 的競爭,都是該公司美國業務推進過程中值得關注的發展。

來源:Crypto Adventure。