Personetics 為客戶關係經理推出 AI 驅動的 Banking Console
重點速覽
- •Personetics 推出 Banking Console，這款 AI 驅動產品可在銀行現有的 CRM 系統中，將靜態客戶資料轉化為主動式客戶互動機會。
- •該工具由 Personetics 的 Shared Financial Context 提供支援，為客戶關係經理提供每日排序的聯絡客戶清單、更完整的客戶財務概況、風險與機會的預測訊號，以及準備好的溝通要點。
- •Banking Console 可與 Salesforce 和 Microsoft Dynamics 整合，並設有 Bank Configuration Page，讓銀行定義成長或客戶留存等業務優先事項，進而影響互動規劃工具。
- •Personetics 執行長 Udi Ziv 表示，該產品消除了客戶關係經理工作流程中的情報盲點，公司並打算引領零售銀行業下一個成長時代。
- •根據 J.D. Power，多數銀行缺乏統一的客戶視圖，客戶也經常認為收到的建議時機不當或不相符；Personetics 警告，在重大一代財富移轉期間，未能優先處理正確對話的銀行可能失去客戶關係。
Personetics 這家 AI Cognitive Banking Platform 宣布推出 Banking Console，這是一款由 AI 驅動的銀行業務支援產品，可持續分析整個機構客戶組合中的客戶行為、主要往來程度與財務訊號。該產品將這些情報直接置於銀行已在使用的客戶關係管理（CRM）系統中，把靜態客戶資料轉化為主動式客戶互動機會。
客戶關係經理（RM）通常需要管理規模龐大的客戶組合，但時間有限，且難以了解哪些客戶需要關注，以及原因為何。根據 J.D. Power，多數銀行缺乏每位客戶的統一視圖，而客戶也經常表示，他們收到的建議不是時機不當，就是與自身情況不相符。隨著銀行業接近 Personetics 所稱、該產業歷史上最大的一代財富移轉，未能優先處理正確客戶對話的銀行，可能面臨失去這些客戶關係的風險。
Banking Console 由 Personetics 的 Shared Financial Context 提供支援。這項功能會持續更新對每位客戶財務生活的理解，目前已支援銀行的行動應用程式及其他數位渠道。該產品將這些情報延伸至客戶關係經理的工作空間，為每位 RM 提供每日排序的聯絡客戶清單、更完整的客戶財務狀況、風險與機會的預測訊號，以及可直接使用的溝通要點。
Personetics 表示，這種做法旨在減少 RM 手動檢視及排序客戶組合所花費的時間，讓他們能更專注於與客戶的對話。
「Banking Console 消除了客戶關係經理工作流程中的情報盲點，」Personetics 執行長 Udi Ziv 表示。「客戶關係經理是銀行最受信任的渠道，而現在，他終於擁有與銀行其他部門相同的情報能力。 我們相信，零售銀行業下一個成長時代的勝負將在此決定，而我們打算引領這個時代。」
Banking Console 可與包括 Salesforce 和 Microsoft Dynamics 在內的 CRM 系統整合。產品也設有 Bank Configuration Page，讓銀行定義業務優先事項，例如強調成長機會或優先提高客戶留存率。這些設定會直接影響銀行業務人員的互動規劃工具。因此，該產品的運作核心聚焦於銀行工作流程中的兩個既有部分：RM 使用的 CRM 工作空間，以及機構所定義的優先事項。
Personetics 官方網站：
