NEXA Lending 宣布收購 UMortgage,將這家全美最受認可的獨立抵押貸款經紀公司之一納入 NEXA 組織,並讓兩位知名產業領袖圍繞共同的經營理念結盟:一切始於貸款專員。

UMortgage 創辦人暨執行長 Anthony Casa 將以執行合夥人(Executive Partner)身分加入 NEXA,讓他能持續領導、招募人才並開展建設,同時 UMortgage 亦可運用 NEXA 的規模、技術、更廣泛的貸款機構關係以及全國性基礎設施。

「當我看到 NEXA 建立的技術、貸款機構關係、基礎設施、經濟效益與規模時,我不得不自問:我要怎麼與這些競爭?」Casa 表示。「他們打造了最棒的平台,到了某個時刻,問題不再是『為什麼選 NEXA?』,而是變成『為什麼不選 NEXA?』」

UMortgage 每年抵押貸款業務量超過 20 億美元,建立了約 275 人的團隊,並連續三年入選 Inc. 5000 榜單。在當前市場中,這些實績更具分量:美國抵押貸款放款量已較疫情時期的高峰大幅下滑,這波低迷推動了放款產業的整併。獨立經紀通路在這段期間相對表現亮眼,隨著貸款專員從零售放款轉向經紀模式,其放款市占率持續成長——而在該通路內,合計業務量已成為議定價格、取得貸款機構管道與投入技術投資的關鍵籌碼。

根據此交易,UMortgage 在保留自身品牌、行銷與文化的同時,也獲得 NEXA 更廣泛平台的優勢。在 NEXA 體系內營運的組織可保有客戶關係的主導權、保留透過其業務創造的 100% 收入、參與每月服務費收入,並使用 NEXA 的貸款機構網絡、基礎設施與全代理式 AI 平台。與此同時,領導者可以擺脫獨立經營抵押貸款公司的諸多負擔,包括法律責任、律師費用、稽核、法規遵循的複雜性以及營運上的疑難雜症。

「我們的目標不是奪走讓某人成功的因素,」NEXA 執行長 Mike Kortas 表示。「保留你的品牌、保留你的行銷、保留你的團隊,最重要的是,繼續建設。我們想要移除的,是那些讓優秀領導者無法專注於自身真正擅長之事的干擾。」

Casa 獲任命為執行合夥人是此次結盟的核心。執行合夥人是 NEXA Lending 最高層級的合作關係,專為那些為公司帶來實質業務量、組織與影響力的成熟領導者而設。

「執行合夥人不是榮譽頭銜,而是憑實力贏得的頭銜,」Kortas 說。「Anthony 憑其經驗、影響力與業務量,第一天就有資格獲得這個頭銜,我們相信他的領導將使 NEXA 與經紀通路更加茁壯。」

對 NEXA 總裁 Geri Farr 而言,Casa 與 UMortgage 的加入代表加速組織成長的即時契機。

「正是這樣的結盟讓整個組織變得更強大,」Farr 表示。「Anthony 帶來了卓越的領導力、業務量與影響力,但更重要的是,他與我們同樣熱衷於為貸款專員創造更好的機會。我對我們能共同打造的一切感到無比興奮。」

這份共同理念延伸至 UMortgage 的整個領導團隊。

「對貸款專員最好的,就是對公司最好的,」UMortgage 旗下部門 NXT Mortgage 創辦人 Tyler Hodgson 表示。「這是我從 NXT 成立第一天起就秉持的理念,也是我們近四年來在 UMortgage 建立的基礎,更是 Mike 與 NEXA 領導團隊共同的信念。」

Casa 表示,包括 Hodgson、Nash Paradise、Jimmy Hobson、Adam West 與 Ben Bell 在內的頂尖領導者們,對此的反應壓倒性地支持。這些領導者與 NEXA 團隊也迅速找到共識,更加印證了 Casa 的信念:此次結盟不僅在策略上可行,在文化上也能契合。

這項收購也讓兩位過去在經紀圈中被視為堅定對手的領導者走到了一起。

「Anthony 和我並不像外界以為的那麼不同,」Kortas 說。「我們都對各自正在打造的事業、為自己人爭取勝利懷抱強烈的熱情。當我們真正了解彼此之後,便清楚看到我們的價值觀與使命是一致的。」

Casa 多年來一直在獨立抵押貸款經紀通路倡導並深耕,包括創立 Association of Independent Mortgage Experts(後來發展成為獨立經紀商的全國性行業組織)、協助創建 BRAWL、建立 UMortgage,以及推出該通路的銷售點技術平台 ARIVE。他決定將 UMortgage 帶入 NEXA,象徵對 NEXA 所打造平台的高度肯定,以及更大規模所帶來的籌碼。

「你可以花多年時間重新打造,也可以看清別人已經建立了卓越成果的時刻,」Casa 表示。「有時退讓會被誤解為放棄,但我認為那是一種自信——認清自己的時間與才能能在哪裡發揮最大影響力。」

早期的對話強化了這份默契。當 Casa 請 NEXA 全國銷售總監 Todd Bitter 描述公司的願景時,答案很簡單:打造一張空白畫布,保持合法且獲利,並讓優秀人才有能力去建設。Bitter 也在重新連結 Casa 與 Kortas 的過程中扮演關鍵角色,將一場「盡釋前嫌」的努力,轉化為關於雙方可以共同打造什麼的更大對話。

對 Casa 而言,此舉創造了更多自由,讓他能專注於招募人才、培養業務人員、建立社群以及為貸款專員發聲。對 NEXA 而言,納入 UMortgage 帶來了額外規模,可用於與貸款機構、科技公司及產業夥伴合作時發揮效益。

「規模只有在你善加運用時才有意義,」Kortas 表示。「對我們來說,一切都回歸到貸款專員。我們創造的籌碼越多,就越能提供他們想要且應得的技術、產品、經濟效益與支援。」

UMortgage 並未拋下使其成功的根基,而是將這份成功帶入一個專為放大它而打造的更大平台。該公司以押注經紀通路起家——而與 NEXA 攜手後,這一押注已顯著擴大。其他成熟經紀公司是否會跟隨類似路徑加入大型平台,是這筆交易目前為該通路帶來的待解疑問之一。