微軟（Microsoft Corporation，MSFT）股價週一上漲2.34%至543.03美元，上漲12.42美元，買盤動能強勁，盤中一度逼近546美元高點。股價上漲之際，Northern Trust 宣布與微軟擴大合作，聚焦機構客戶入職，將其資產服務業務與這家軟體巨頭的雲端和 AI 工具相結合。

微軟與 Northern Trust 擴大 AI 合作

Northern Trust 是一家託管銀行，核心業務為保管資產並為機構投資組合提供服務。該行為其 Front Office Solutions 平台推出一款 AI 驅動的客戶入職代理。該系統由兩家公司的工程團隊共同開發，旨在簡化複雜投資數據的處理，該項目也將雙方合作延伸至資產服務業務。此代理旨在減少客戶數據在平台上使用前所需的手動準備工作。

Front Office Solutions 服務於基金會、養老基金、捐贈基金及大型家族辦公室。這些機構的交易紀錄往往分散在多個內部系統中，因此入職團隊必須先整理歷史數據，平台才能產出一致的績效報告。由於這項準備工作位於客戶每份報告的上游，其速度直接影響機構獲得可用產出的時間。

另類投資進一步增加了流程的複雜性，因為其紀錄通常需要重建才能使用。Northern Trust 的一項調查發現，57%的資產所有者將碎片化數據整合視為其首要挑戰。新代理透過將客戶交易歷史轉換為標準化報告格式來解決這一問題。

AI 代理將數據準備時間縮短83%

據 Northern Trust 稱，該代理將數據準備時間從兩週半縮短至三天，在所衡量的流程中減少了83%。該公司還表示，系統產出的首次通過 F1 分數達到96.5%。F1 指標結合精確率與召回率，用於評估自動化結果的品質。

人工審核仍是工作流程的一環。Northern Trust 的分析師仍會檢查代理的決策並修正例外情況，這一流程有助於團隊在客戶開始使用報告平台前發現錯誤。

在技術層面，該系統運行於微軟的雲端平台 Microsoft Azure，並以 Microsoft Foundry——微軟用於構建 AI 應用與代理的平台——打造。系統還與 Excel 和 SharePoint 整合以提供審批工具，同時由受治理的知識層保留已批准的入職資訊，以支持後續工作。

AI 部署強調數據管控

微軟與 Northern Trust 圍繞金融服務適用的隱私與治理要求設計該系統。微軟使用匿名化數據評估性能，而 Northern Trust 則完全掌控客戶資訊。這種方式讓工程團隊能在不暴露客戶底層紀錄的情況下改進結果——這一限制也塑造了整個銀行業的 AI 工作，因為監管義務限制了客戶數據在開發中的使用方式。

兩家公司也在工作流程中保留了人工監督，而非讓分析師脫離決策過程。Northern Trust 預期自動化將減少重複性的準備工作，為專業任務騰出更多時間，其策略是在敏感的客戶業務中結合自動化處理與員工判斷。

此次公告體現了微軟在受嚴格監管的金融機構中推動企業級 AI 應用的努力。對 Northern Trust 而言，此次部署針對的是影響入職速度與報告就緒度的營運瓶頸。兩家公司將該項目定位為在明確治理管控下更廣泛採用 AI 的框架。這一結構——供應商匿名化測試、客戶紀錄留在內部、分析師參與其中——正是兩家公司所展示的、作為受監管金融領域進一步 AI 應用基礎的實際運作模式。