在 MiCA 規則於 7 月 1 日在整個歐盟全面生效後，歐盟監管機構正就遷移詐騙向加密貨幣用戶提出警告。MiCA（加密資產市場監理法規，Markets in Crypto-Assets Regulation）是歐盟首部針對加密資產的全面性法規，以單一牌照取代過去各國法規拼湊的局面，讓獲得授權的加密資產服務供應商得以在歐洲經濟區（EEA）跨國營運。在這次轉型中，超過 1,700 個未獲發牌的平台面臨服務限制，而根據歐洲證券及市場管理局（ESMA）的快照資料，僅有 323 家公司持有 MiCA 授權，迫使眾多用戶轉向受監管的服務商。

監管機構表示，詐騙分子正利用偽造文件、資金回收提議與收取費用的要求，冒用 ESMA 及加密貨幣公司的名義行騙。用戶在轉移資金前，應透過 ESMA 官方登記冊查核服務商，並確認獲授權為其帳戶提供服務的法律實體。

監管機構警告偽造遷移通知

這次轉型為冒名詐騙創造了可乘之機。根據 CoinDesk 報導，法國金融市場管理局（Autorité des Marchés Financiers，AMF）發現有犯罪分子假冒員工身分，並要求支付費用以追回遭竊資金。ESMA 證實，犯罪分子正在盜用其名稱、標誌及偽造文件，詐騙分子藉此對用戶資金作出不實聲稱。

荷蘭金融市場管理局（Autoriteit Financiële Markten，AFM）警告，詐騙分子可能鎖定正在尋找替代服務商的客戶，並建議用戶在轉移資產前查閱 ESMA 官方登記冊。奧地利金融市場監理局（Finanzmarktaufsicht，FMA）在 7 月 1 日期限過後發布類似警告，呼籲客戶在轉移資產或將資金送往自託管錢包之前，先查核服務商。巴黎、阿姆斯特丹與維也納幾乎同時發出的警告顯示，這股遷移風險涵蓋整個歐盟，而非僅限於單一市場。

MiCA 數據顯示遷移範圍更廣

受影響平台的數量依所引用的數據集而有所不同。CoinDesk 引用的 VASPnet 數據顯示，受影響平台超過 1,700 個，而 ESMA 則列出 323 家獲授權的公司。TRM Labs 統計，7 月 1 日當天在歐洲經濟區營運的加密貨幣服務商共有 1,343 家，其分析發現 281 家獲得授權，1,062 家未取得 MiCA 授權。這些數字均為一時快照，至於特定公司是否獲授權服務歐盟客戶，仍應以 ESMA 官方登記冊為權威依據。

ESMA 的規則並未要求所有未獲授權的服務商立即關閉。這類公司必須停止接收新客戶、行銷活動以及建立新的客戶關係，但仍可支援資產出售、轉移、重新配置與結清等活動，而在有序退場期間，託管服務亦可繼續進行。

用戶轉移加密貨幣時面臨風險

英國金融行為監理總署（Financial Conduct Authority，FCA）通報，2025 年上半年共出現 4,465 起假冒詐騙案件，顯示此類詐騙手法已蔓延至歐盟以外。FCA 表示，共有 480 名受害者蒙受損失，且詐騙分子使用了螢幕共享工具。該監管機構亦持續公布未經授權及克隆（仿冒正規）公司的公開警示名單。由於正規交易所也會例行性地就提款、轉帳與帳戶限制等事宜聯繫客戶，這使得偽造通知更難以辨識。

AMF 與 AFM 均表示，不會透過私人訊息要求轉移資金。ESMA 也表示，不會為了追回資金而要求提供個人資料或支付費用。加密貨幣轉帳一經確認通常無法逆轉，這正是各國監管機構不斷重申相同查核建議的原因。

監管機構建議用戶查核為其帳戶提供服務的法律實體，並指出集團內某一家公司持有的 MiCA 授權，並不自動涵蓋所有關係企業。ESMA 登記冊會隨授權狀況變動而更新，因此在退場程序持續進行之際，每次轉帳前重新查核服務商的登記資料，仍是監管機構指出的實務做法。