全球加密貨幣交易所 MEXC 發布了其 AI 交易報告，該報告基於對 3,708 位加密貨幣交易者的調查。這項研究探討了受訪者如何使用人工智慧、他們願意將多少交易權限委託給自動化系統，以及他們期望平台提供哪些保護措施。區塊鏈安全公司 Hacken 則針對 AI 代理交易相關風險及為應對這些風險而設計的控制機制，提供了技術分析。整體呈現出的圖像是：分析層面的廣泛採用，搭配保守的權限委託——這一落差貫穿了調查結果的各個部分。

採用廣泛，但 AI 的角色止步於執行之前

報告發現，84.8% 的受訪者在過去六個月內曾使用 AI 分析或交易數位資產，其中 53.1% 至少每週使用一次。年輕參與者的採用率更高：18 至 34 歲受訪者中有 88.5% 使用過 AI，而 45 歲及以上者則為 69.9%。在表示未使用 AI 的受訪者中，「難以入門或進入門檻過高」比「不信任 AI」更常見，分別有 46.7% 與 32.7% 的人提到這兩項障礙。

AI 最大的作用仍在交易前的準備階段。對 54.3% 的 AI 使用者而言，新聞摘要是最常用的任務之一，其次依序為市場分析（48.6%）與尋找交易機會（38%）。僅有 7.6% 的受訪者將直接執行交易列為最常用任務之一。回顧最近一次由 AI 協助的交易，68.9% 的受訪者表示 AI 在執行前的貢獻最大，而在交易過程中的僅為 22.7%。這種分布——交易前深度參與、交易中參與有限——正是報告的核心動態：交易者更樂於用 AI 輔助決策，而非讓 AI 代為決策。

受訪者對 AI 在研究方面的影響也較執行方面更為正面。58.3% 的受訪者表示市場研究有所改善，46% 表示交易執行有所提升。另有 30.9% 認為執行沒有變化，23.1% 認為執行反而變差——這意味著 54% 的受訪者在執行階段尚未感受到改善。報告指出，這些評價反映的是受訪者的個人體驗，而非經獨立測量的交易績效。

對 AI 代理的興趣高於實際使用

對 AI 代理——能夠以不同程度的自主性執行交易任務（包括下單）的自動化系統——的興趣已相當可觀：半數受訪者表示對 AI 代理感興趣，但尚未嘗試。在 AI 使用者中，65.9% 表示至少有時會根據 AI 的建議下單或調整倉位，不過這些群體可能存在重疊。僅有 20% 曾嘗試在未逐筆核准的情況下行交易，而在有自動執行經驗的使用者中，半數表示擔心自己無法及時察覺或阻止問題。這種猶豫心態引出了報告接下來探討的問題：如何讓自動化執行被那約 80% 尚未嘗試的人所接受。

風險限制提高自動化意願

風險限制改變了受訪者對自動化的接受意願。在提供通知、暫停與權限撤銷功能的情境中，55% 的受訪者願意讓 AI 自動交易。在加入資金、資產、倉位、槓桿與虧損限制，並在達到虧損門檻時自動停止之後，意願提升至 71.8%——增加了 16.8 個百分點。由於兩種情境除了新增的限制外完全相同，數據將意願的提升歸因於硬性控制的存在，而非自動化本身。

這種意願並未延伸到帳戶的大部分資金。在另一個禁止轉帳與提款、並允許使用者隨時停止交易的情境中，54% 的受訪者表示只願意授權 AI 使用帳戶資產的 20% 以內進行交易，僅有 6.5% 願意授權超過一半。

Hacken：僅靠提款限制無法防止損失

Hacken 的分析探討了為何僅靠提款限制無法防止損失。擁有交易權限的 AI 代理仍可能被操縱，以過高的價格買入資產或承擔過度風險。該分析列出了獨立於 AI 代理設定的保護措施，包括對訂單、總倉位與權限的限制，並輔以安全測試，以確保不當操作在執行前就被攔截。這一觀點將交易所安全重新定位：從控制資金流向何處，轉為控制 AI 代理能對資金做什麼。

使用者希望有可選設定——同時也要強制性基本保障

在監管方面，46.2% 的受訪者偏好交易所提供可自行選擇開啟的安全設定，約為偏好平台統一最低要求者的 1.8 倍（25.7%）。支持使用者選擇權並不代表排斥行業標準：在偏好可選設定且回答了另一項標準問題的受訪者中，97.8% 支持至少一項強制性措施。

在所有針對標準問題的 3,464 份有效回覆中，首次使用前的風險評估或知識測試獲得最多支持，達 55.3%。獨立稽核以及無法停用的資金與虧損限制則各獲 38.8% 的支持。整體而言，95.5% 的受訪者支持至少一項強制性保護措施，同時許多人也希望掌控自己的設定。對交易所而言，這些結果勾勒出雙層期望——適用於所有人的強制性基本保障，加上為需要更細緻控制者提供的可選設定——而平台如何在實務上調和兩者，仍是待解的課題。

「隨著 AI 在交易中的整合日益加深，我們的調查顯示，使用者並不想要更少的控制權，而是想要更清晰的邊界，」MEXC 執行長 Vugar Usi Zade 表示。「對交易者而言，這意味著明確的風險限制、在需要時進行干預的能力，以及對平台在自動化啟動前已善盡職責的信心。」

完整的 AI 交易報告（包括 Hacken 的安全分析）已發布於 MEXC 官方部落格。

關於 MEXC

MEXC 成立於 2018 年，是領先的全球多資產交易平台，定位為通往廣泛資產的零手續費門戶。MEXC 服務 170 多個市場的使用者，透過一個帳戶、一個入口，提供加密貨幣、股票、代幣化資產、衍生性商品，以及日益豐富的 TradFi 相關機會。憑藉零交易手續費、深度流動性、廣泛的資產覆蓋與高效能的交易體驗，MEXC 專為希望更早發現、更快行動、以更少障礙進行交易的散戶使用者而設計。隨著加密貨幣與傳統金融持續融合，MEXC 致力於讓全球機會更加普及。

媒體洽詢請聯絡 MEXC 公關團隊：media@mexc.com。

來源：Metaverse Post