Kraken 已道歉並撤回在客戶提取門羅幣（XMR）之前要求其提供敏感個人資訊的問卷。此前，聯合執行長 Arjun Sethi 承認，交易所不當地詢問用戶打算如何使用其加密貨幣。

這些電子郵件發送給以自有資金購買 XMR 的客戶，要求他們揭露雇主、資金來源，以及提款後對代幣的計畫用途。交易所其後已聯繫受影響的客戶，告知無需回覆。

在 10 月 23 日於 X 上發表的聲明中，Sethi 為這些要求承擔責任，稱其為內部錯誤而非法規要求。他還確認，在 Kraken 仍支援門羅幣的司法管轄區內，該資產將繼續上市並可供提款。

Kraken 撤回有關客戶門羅幣支出的提問

爭議在客戶於購買和提取 XMR 後收到加強盡職調查問卷後浮出水面。這些表格不僅詢問客戶資金的來源，還試圖了解客戶打算如何使用離開交易所後的加密貨幣。

Sethi 將此決定歸因於一項內部評估，該評估將持有大額資金的較年輕客戶視為潛在風險指標。他否定了這一推理，並確認沒有任何適用規則要求提出這些額外問題。

Kraken 已撤回這些要求，並通知收件人無需進一步回覆。

Sethi 也在驗證客戶資金來源與監控其提款後的支出之間劃清線：「你的錢從哪裡來是個合理的問題。但它離開之後你怎麼用，就不是了。」這一區分凸顯了交易所合規義務通常的界線：當資產仍留在平台上時，適用資金來源審查；但門羅幣的隱私設計使得代幣一旦提款，即使鏈上活動對外部觀察者也不透明。

Kraken 並未透露有多少客戶收到問卷、此做法持續了多久，或涉及哪些司法管轄區。

標準資金來源審查仍然有效

Kraken 將繼續進行資金來源驗證，作為其反洗錢和客戶盡職調查程序的一部分。根據交易所關於回應額外資訊要求的指南，這些審查可能要求提供銀行對帳單、就業證明文件或投資收入證明，具體取決於客戶的情況和交易活動。

Kraken 的合規框架還允許在帳戶行為發生變化，或交易的金額或類型引起疑問時進行額外審查。撤回門羅幣問卷並不會取消這些要求——此次修正僅涉及關於客戶打算如何使用已離開平台資金的額外資訊要求。

Kraken 對客戶資訊的處理此前曾受到審視。今年 4 月，交易所披露了一起涉及被收買內部人員的客戶資料未經授權存取事件，隨後公司遭到勒索。該事件涉及內部安全和客戶資料，而非門羅幣提款監控，但兩起事件都使 Kraken 對敏感客戶資訊的處理受到檢視。

儘管有地區限制，門羅幣仍維持上市

Kraken 保留門羅幣的決定之際，這種注重隱私的加密貨幣在各受監管交易平台持續面臨限制。門羅幣的底層密碼學設計隱藏了交易金額和參與者資訊，限制了外部觀察者重建付款歷史的能力。這一設計促使其他平台將其下架：Binance 和 OKX 均於 2024 年初在隱私幣受到更嚴格審視之際移除了 XMR。

儘管面臨交易所下架，XMR 的需求依然可觀。此前對門羅幣活動的研究發現，即使在透過中心化交易所的存取變得更加受限的情況下，交易量仍持續增長，注重隱私的用戶採用度也不斷提高。

根據公司的支援文件，Kraken 已於 2024 年 10 月 31 日停止歐洲經濟區客戶的門羅幣交易和充值，並於兩個月後結束提款。類似的地區限制也適用於包括加拿大和澳洲在內的其他市場，而 Sethi 最新的保證並不會逆轉這些現有措施。

門羅幣目前僅在符合資格的司法管轄區受支援，客戶可在該等司法管轄內按照 Kraken 的標準合規程序繼續購買和提取 XMR。交易所尚未宣布額外限制、新的門羅幣專用問卷，或對現有資金來源驗證要求的變更。

來源：Crypto Adventure