肯亞法院已凍結超過3.17億肯亞先令（KES），約合211萬美元的加密貨幣及銀行存款，這些資產屬於兩名因涉嫌透過加密貨幣錢包、空殼公司、銀行帳戶及國際匯款管道洗錢而接受調查的個人。

根據資產追回局（ARA）向法院提交的文件，調查人員追蹤到一個他們形容為精密的洗錢網絡，涉及超過3億肯亞先令（約200萬美元）。這些資金涉嫌透過加密貨幣交易所及肯亞銀行體系流動，隨後有人試圖掩蓋其來源。

法院文件指出，Michael、Glory、Kevin Kipngeno、Samuel Simiyu、Wanza Mutuku及Eliud Korir為接受調查的加密貨幣交易鏈的一部分。

被凍結的資產包括存放在與Glory Kithure相關的Binance錢包中的1.15億肯亞先令（約76.7萬美元），以751,853.70 USDT持有。另有896 USDT，相當於約115,852肯亞先令或772美元，與Michael Machimbo有關。當局還凍結了1,760萬肯亞先令（約11.7萬美元），分布於Equity Bank、Stanbic Bank、NCBA、KCB及Absa等九個銀行帳戶。

調查人員表示，涉嫌的洗錢計劃依賴USDT——一種與美元掛鉤的穩定幣，維持與美元的平價，能夠在沒有傳統銀行中介機構的情況下實現快速的跨境價值轉移。資金涉嫌透過多個加密貨幣帳戶流動後，再兌換為肯亞先令。

據稱，USDT源自一個由Samuel Simiyu控制但使用Wanza Mutuku身分資料註冊的NoOnes帳戶。NoOnes是一個點對點加密貨幣交易平台，於2023年Paxful關閉後興起，服務於非洲及全球南方市場的用戶。調查人員表示，資金隨後被轉入據稱由Michael和Glory控制的Binance錢包。

大部分穩定幣後來被轉入Kevin Kipngeno的Binance錢包，調查人員稱在該處被兌換為肯亞先令，然後匯入本地銀行帳戶。

僅在2024年6月至9月期間，Michael的Binance錢包涉嫌在10筆交易中收到220,508 USDT。

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

法院記錄進一步顯示，2023年2月至2025年11月期間，同一錢包轉出或提取了約899,130 USDT，相當於約1.163億肯亞先令。

Glory的Binance錢包涉嫌在2023年1月至2025年11月期間收到930,597 USDT，隨後轉出178,491 USDT。

Samuel Simiyu據報向調查人員表示，他在NoOnes、OKX和Paxful上運營帳戶。他還承認Michael曾接觸他，提議使用這些帳戶將加密貨幣轉入Binance錢包。

法院文件顯示，調查人員認為這兩人透過中介人、空殼公司、國際匯款服務和加密貨幣平台的網絡，收受了數百萬肯亞先令。

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

根據ARA的宣誓書，涉嫌的運作依賴兩條平行管道。

一條管道涉及六個人和兩家公司，他們透過國際匯款服務商將資金轉入肯亞，再將資金路由至本地銀行帳戶。

第二條管道涉嫌使用加密貨幣，數位資產透過Binance錢包流動後，再被兌換或透過傳統銀行管道轉移。

調查人員聲稱，資金流動遵循一條複雜的路徑，旨在掩蓋其來源，將加密貨幣交易與多個銀行帳戶及公司實體結合，以模糊所有權及資金來源。該機構認為，此結構具有洗錢運作常見的特徵。

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

在調查人員引用的另一個案例中，源自Sendwave及另一名個人的資金涉嫌透過同一鏈條流動，直到累積足夠資金向Ace Prestige Auto Ltd支付938萬肯亞先令購買另一輛車。

調查人員表示，他們已向美國發出司法互助（MLA）請求，尋求獲取與國際匯款服務商相關的交易記錄。此類跨境合作在加密貨幣相關調查中日益重要，因為能夠提供交易級別數據的區塊鏈分析公司和主要交易所通常總部設於美國或在其司法管轄下運營。

法院已對這些資產發布保全令，等待調查結果。保全令禁止嫌疑人存取或轉移資金，同時當局繼續追蹤資金流向。

此案件發生之際，肯亞正加強對虛擬資產領域的監管，此前已通過《虛擬資產服務提供商法》（VASP Act），為加密貨幣服務提供商引入了牌照要求和反洗錢義務。該法規旨在將加密貨幣企業納入正式監管，同時使肯亞的框架與打擊非法資金流動的國際標準保持一致。

近年來，加密貨幣犯罪已成為一項隱患，肯亞成為非洲的熱點地區之一。肯亞在加密貨幣採用方面一直位居非洲大陸最大市場之列，點對點交易量使其處於區塊鏈分析公司追蹤的非洲國家前列。肯亞主要調查機構DCI Kenya持續警告，該國的犯罪所得很大一部分是在房地產和加密貨幣中被洗白和隱藏。

肯亞自2024年以來一直被保留在FATF灰名單上，加密貨幣犯罪被列為核心原因之一。《VASP法》的通過以及對加密貨幣犯罪的打擊，預計將使國際限制有所放寬。

金融報告中心報告稱，截至2023年的三年間，可疑交易報告涵蓋了近6.976萬億肯亞先令的交易，其中銀行佔報告活動的約91%。該機構已將房地產、法律服務和會計等領域列為容易受到洗錢影響的領域，這說明了執法機構試圖遏止的非法資金流動的規模。

據報導，當局已召集包括資產追回局、金融報告中心、刑事調查局、總檢察長辦公室和商業登記服務處在內的機構，作為應對金融犯罪的協調行動的一部分。