日本金融廳與警察廳要求加密貨幣交易所實施出金延遲以打擊詐騙
作者: Cointelegraph·
重點速覽
- •日本金融廳與警察廳聯合向 JVCEA 提交非約束性要求，促請加密貨幣交易所採取反詐騙保護措施。
- •擬議的保障措施包括出金延遲、預先註冊出金地址並設強制等待期、客戶專屬出金限額、強化監控、抗釣魚多因素驗證，以及匯款人姓名核實。
- •該要求是為了回應客戶損失不斷攀升，以及詐騙所得資金越來越多被轉入加密貨幣交易所帳戶的案件。
- •金融廳表示，各交易所應根據自身營運、服務及風險曝險程度，自行決定如何實施相關建議。
- •這些擬議措施與日本的自律監管模式一致，並與其他司法管轄區金融監管機構已採用或正考慮的反詐騙機制相互呼應。
日本金融廳（FSA）已呼籲加密貨幣交易所實施出金延遲及其他保護措施，以因應當局面對日益精密、針對數位資產用戶的詐騙手法。
週四，金融廳宣布已與警察廳聯合提交該項要求。此舉是為了回應加密貨幣交易所客戶不斷增加的損失，以及越來越多詐騙所得資金被轉入交易所帳戶的案件。日本擁有全球較為成熟的加密貨幣監管框架之一，自2014年 Mt. Gox 交易所倒閉後便引入了交易所牌照制度，而此次最新措施正是在此消費者保護基礎上的進一步強化。
該要求已提交至日本虛擬貨幣交易所協會（JVCEA），即日本加密貨幣交易平台的自律組織。內容概述了多項擬議的保障措施：
- 出金延遲： 要求交易所在客戶存入法定貨幣或購買數位資產後，於一定期間內限制加密貨幣提領。
- 預先註冊出金地址： 用戶須事先註冊出金地址，且新增地址須經過強制等待期方可使用。
- 客戶專屬出金限額： 平台應針對個別用戶設定出金金額上限。
- 強化監控： 建議加強對交易及存取環境的監督。
- 抗釣魚多因素驗證： 交易所應採用更為強健的身分驗證方式。
- 匯款人姓名核實： 應建立查核機制，確認銀行匯款人姓名與加密貨幣帳戶持有人姓名一致。
金融廳強調，這些措施並非具約束力的法規。該機構表示，各交易所應根據自身營運、服務及遭濫用的曝險程度，自行決定如何落實這些建議。該要求的非約束性質與日本的做法一致——透過 JVCEA 作為自律機構來制定準則，由交易所在產業協調的基礎上採行。
這項聯合要求反映出日本當局對交易所帳戶在詐騙計畫中遭濫用的問題日益關注，同時凸顯了當局為加密貨幣用戶強化保護措施的努力。所提出的保障措施，特別是預先註冊出金地址與匯款人姓名核實，與其他司法管轄區的金融監管機構為應對類似詐騙模式——即利用加密貨幣轉帳的快速性與不可逆性——而已採用或正考慮的反詐騙機制相互呼應。