義大利央行要求對加密貨幣轉帳進行強制制裁篩查
重點速覽
- •Banca d'Italia 已要求加密資產服務提供商制定政策並建立內部控制措施，以篩查加密貨幣轉帳是否與受制裁實體有關，並執行歐盟金融制裁。
- •該指令將歐盟金融機構長期承擔的制裁執行義務延伸至數位資產領域，使加密貨幣企業納入與傳統銀行相同的合規範圍。
- •CertiK 報告稱，由俄羅斯盧布支持的 A7A5 穩定幣在 2025 年 2 月至 2026 年 5 月期間累計處理了 1,100 億美元交易，儘管其已成為西方制裁的目標。
- •7 月 14 日，美國財政部長 Scott Bessent 表示，美國當局已指示凍結存放在與伊朗央行相關錢包中的超過 1.3 億美元加密貨幣。
- •TRM Labs 6 月報告稱，在超過 7 年的時間裡，加密貨幣交易所 CoinEx 與受制裁的伊朗實體之間的資金流動超過 38 億美元。
Banca d'Italia 已下令對加密貨幣轉帳進行強制制裁篩查，要求加密資產服務提供商建立內部控制措施，以篩查與受制裁實體相關的轉帳，並遏制歐盟境內的非法資金流動。
根據央行網站發布的週一公告，加密資產服務提供商（CASP）在處理加密貨幣轉帳時，必須制定政策並建立內部控制措施，以執行歐盟金融制裁。由於歐盟限制措施直接適用於各成員國，並由各國在本國層面執行，這項指令實際上將銀行長期承擔的制裁執行義務延伸至加密貨幣企業。
該央行補充說，CASP 應努力確保具備足夠的控制措施，以識別與受制裁實體相關的客戶和交易。制裁篩查是傳統金融領域長期存在的合規職能，主要透過將客戶及交易對手與政府發布的制裁名單進行比對來執行；如今明確將其適用於加密貨幣轉帳，意味著數位資產企業將被納入與傳統金融機構相同的合規範圍。
這項指令發布之際，伊朗和俄羅斯實體正日益利用加密貨幣規避金融制裁。區塊鏈安全平台 CertiK 報告稱，由俄羅斯盧布支持的 A7A5 穩定幣在 2025 年 2 月至 2026 年 5 月期間累計處理了 1,100 億美元交易，儘管其已成為西方制裁的目標。
據報導，伊朗央行也放寬了外匯管制，鼓勵企業使用 Tether 的 USDt（USDT）和 Bitcoin（BTC）等加密貨幣，透過伊朗交易所結算跨境交易並規避制裁。
美國當局也對與伊朗相關的數位資產資金流採取了平行措施。7 月 14 日，美國財政部長 Scott Bessent 表示，美國當局已指示凍結存放在與伊朗央行相關錢包中的超過 1.3 億美元加密貨幣。
6 月，區塊鏈分析公司 TRM Labs 報告稱，在超過 7 年的時間裡，加密貨幣交易所 CoinEx 與受制裁的伊朗實體之間的資金流動超過 38 億美元。
歐盟合規指令與美國執法行動共同顯示，制裁政策與加密貨幣市場正於交易層面交會，而 CertiK 和 TRM Labs 等區塊鏈分析公司提供了大量支撐監管審查和執法行動的數據。對義大利的 CASP 而言，這項要求的實際影響目前取決於落實方式——篩查控制措施如何納入轉帳處理流程，以及如何在國家監管下接受評估。
