根據一份報告,隨著印度超級富豪調整投資策略,印度家族辦公室的財富預計將在未來三年內成長1.5倍。

印度富裕家族正將其財富轉入先進的投資機制,家族辦公室資產預計在未來三年顯著增長。該報告將此成長歸因於財富水準上升與創新的投資方式。

家族正將大量資源投入替代資產與前瞻性產業。此一轉變反映了更廣泛的全球趨勢:據估計,全球家族辦公室共管理數兆美元資產,且已成為私募市場的重要資金配置者。報告指出,為了優化營運,現代家族辦公室正善用科技並採用專業治理實務。

家族辦公室的運作方式

家族辦公室是為管理富裕家庭的財富與個人事務而設立的私人組織。單一家族辦公室服務單一家族,而聯合家族辦公室則服務多個家族。其典型職責涵蓋投資管理、稅務規劃、遺產與繼承事務及慈善事業,並包括日常財務行政管理。

邁向專業治理通常意味著以專職投資團隊、書面化的職責授權及結構化監督,取代非正式的創辦人主導決策模式。科技的採用則通常包括投資組合管理系統、數據分析與彙整報告工具,讓家族成員能全面掌握其資產狀況。

替代資產一般涵蓋私募股權、創投、私募債券、房地產及避險基金策略等類別,位於公開交易的股票與債券之外。

印度市場背景

近年來,印度的超高淨值人口持續擴大,此趨勢在全球財富報告中均獲得一致追蹤;隨著企業發起人與新創公司創辦人累積可觀財富,家族辦公室也隨之大量湧現。其中許多辦公室已成為印度新創公司與私人企業的矚目支持者,透過直接投資與基金方式進行投資,使其影響力超越家族本身,延伸至該國更廣泛的資金生態系統。

隨著第一代創業家著手規劃接班,世代財富移轉也成為印度財富管理領域反覆出現的議題。該報告的三年期展望恰與這波持續進行的接班浪潮重疊,使這些辦公室的專業化——專職團隊、書面化職責授權與結構化監督——成為預期擴張逐步實現時值得關注的關鍵主題。

刊載該報告的《Economic Times》頁面標註了「Julius Baer report」標籤。Julius Baer是一家瑞士私人銀行與財富管理集團。

來源:Economic Times Markets,發布於2026年8月20日。