加密貨幣交易所 HTX（前身為 Huobi Global，即火幣全球）採用分級「了解你的客戶」（KYC）驗證系統，規範帳戶權限、法幣與加密貨幣購買權限，以及提領限額。與多數大型中心化交易所相同，HTX 透過 KYC 來履行監管機構對虛擬資產服務提供商施加的反洗錢（AML）與反恐怖主義融資（CTF）義務。該系統分為三個級別——基本、初級與高級——每個級別要求逐漸更嚴格的身分證明，讓用戶能以最低門檻開始交易，並在需要更高限額或更多功能時才提交更深入的驗證資料。

HTX 的 KYC 驗證如何運作

KYC 為「了解你的客戶」的縮寫，是用來將交易所帳戶與經過驗證的真實個人進行連結的身分驗證程序。HTX 的分級方式允許新用戶以最少的個人資料註冊，之後再根據需要提交額外文件，以解鎖更高的提領門檻和更豐富的平台功能。這種漸進式結構反映了業界常見做法：交易所降低入門門檻以吸引用戶，同時將更完整的功能保留給完成更嚴格審查的用戶。

第一級——基本驗證 要求用戶提供國籍、全名（法定姓名）、出生日期和政府核發的身分證字號。

第二級——初級驗證 要求用戶上傳可接受的身分證件，例如護照、國民身分證或駕照，具體取決於其所在地區支援的證件類型。

第三級——高級驗證 加入人臉辨識步驟，僅可在第一級和第二級完成後啟動。

各驗證級別的提領限額

HTX 在不同時期公布了不同的提領限額公告。一份客服公告列出第一級用戶每 24 小時 5 BTC 的個人限額，以及第二級和第三級用戶每 24 小時 200 BTC 的限額。隨後另一份提領限額公告則指出，限額以 BTC 為基準在所有支援的資產中計算，列出未驗證用戶 5 BTC 和已驗證用戶 3,000 BTC。以 BTC 作為參考單位而不論實際提領的資產，是多個交易所採用的慣例，但這意味著實際法幣等值限額會隨 BTC 市場價格波動。

由於帳戶所在地區和平台風險控制可能影響顯示給個人的限額，HTX 表示帳戶儀表板是特定用戶適用之有效提領限額的最終依據。

HTX KYC 接受的證件

在第二級初級驗證中，HTX 通常接受護照、國民身分證或駕照。可接受的證件清單因國家而異，部分用戶可能在上傳畫面看到較精簡的選項。這種差異通常反映了 HTX 在各地區能透過其身分驗證服務商驗證的證件類型不同。

HTX 要求上傳的證件照片清晰、未裁剪且完全可讀。如果身分證有正面和背面，HTX 可能透過不同的上傳欄位要求提供兩面的影像。提交證件上的姓名、證件號碼和出生日期必須與第一級提供的個人資料一致。

人臉辨識與高級驗證

第三級引入人臉辨識檢查，旨在確認完成驗證的人與提交的身分證件上顯示的為同一人。HTX 建議用戶在光線充足的環境中、使用穩定的網路連線完成此步驟，並在開始前取下帽子、口罩或任何其他面部遮蔽物。

當用戶需要更高的提領限額、更多付款選項或更少的帳戶限制時，通常需要完成高級驗證。HTX 指出，如果帳戶活動觸發平台的風險控制檢查，仍可能進行額外審查。用戶也應注意，某些司法管轄區要求交易所收集並定期重新驗證 KYC 資料，這意味著即使已完成全部三個級別，仍可能收到額外的驗證要求。

KYC 與交易手續費

完成 KYC 不會直接改變適用於用戶交易的交易手續費百分比。HTX 的交易手續費取決於現貨或合約手續費率表、Prime 等級資格、30 天交易量、帳戶持幣量（包括 HTX 和 TRX 餘額），以及任何適用的代幣手續費折扣。

經過驗證的帳戶可能享有更高的提領限額和更豐富的帳戶功能，但適用的交易手續費率仍與用戶的手續費等級掛鉤，而非驗證狀態。

常見問題

HTX 是否要求 KYC？
HTX 使用分級 KYC 來授予完整的帳戶功能和更高的提領限額。在完成身分驗證之前，部分平台功能可能受到限制。

什麼是 HTX 第一級基本驗證？
第一級要求提供國籍、法定姓名、出生日期和身分證字號。這是 HTX 身分驗證流程的第一步。

HTX 的 KYC 接受哪些證件？
HTX 通常在第二級驗證中接受護照、身分證或駕照，具體取決於各國的可用性。

什麼是 HTX 第三級高級驗證？
第三級在基本驗證和初級驗證完成後加入人臉辨識步驟，用於更高的帳戶權限。

KYC 後 HTX 的提領限額是多少？
HTX 公布了基於 BTC 的提領限額，該限額因驗證狀態和帳戶風險控制而異。即時帳戶儀表板會顯示每位用戶的有效限額。

HTX KYC 是否會改變交易手續費？
不會。KYC 影響的是帳戶權限和限額。交易手續費由手續費率表、Prime 等級、交易量、持幣量和符合資格的代幣折扣決定。