一名前中國建設銀行（亞洲）客戶經理因收受超過47萬美元的Tether（一種與美元掛鉤的穩定幣）以核實聲明價值超過16億美元的偽造財務文件，被判處監禁四年。

32歲的藍俊賢承認串謀收受賄賂，案件涉及與保險相關投資交易有關的虛假備用信用證及抵押文件。香港區域法院亦命令他退還約370萬港元，即其所收受的加密貨幣賄款。

本案顯示，當非法款項透過數位資產在傳統銀行渠道之外流動時，穩定幣可能與傳統金融欺詐交織。本案亦凸顯銀行核實在融資安排中的重要性：交易對手通常依賴銀行對抵押品的確認，而非文件本身，作為金融工具真實性的保證。

與Vesttoo相關的文件

這些偽造文件與Vesttoo有關，該平台是一個促進保險掛鉤投資交易的金融科技公司。使用該平台的投資者須提供銀行簽發的備用信用證——即銀行同意在客戶違約時承擔客戶義務的承諾——作為抵押品。

據香港當局表示，藍俊賢任職於零售銀行業務，並無權限處理商業信貸額度或簽發信用證。調查人員發現，他卻自稱是負責核實文件的中國建設銀行聯絡人。

2022年4月至6月期間，藍俊賢在核實據稱帶有建行授權的文件的同時收受Tether款項。涉案涉嫌計劃包括：

• 多份偽造的備用信用證；
• 兩封虛假抵押信函；
• 合計聲明價值超過16億美元的文件；以及
• 超過47萬美元的Tether款項。

建行調查揭發欺詐案

該欺詐計劃經中國建設銀行（亞洲）內部調查後被揭發。該行確認，其本身及其附屬公司均未曾簽發或背書相關文件。

香港廉政公署其後接手調查此案。當局表示，更廣泛的調查亦涉及其他人，並已對其他嫌疑人發出通緝令，不排除日後採取進一步執法行動。

法官林嘉輝表示，即使是初犯者，判處具阻嚇性的刑罰仍然必要。法院亦考慮了偽造銀行文件對香港金融體系信心的更廣泛影響。

藍俊賢被定罪為Vesttoo更大規模的倒閉事件增添了刑事層面，該事件已引發涉及保險公司、金融機構及其他各方的訴訟。隨著通緝令仍然生效及相關訴訟持續，刑事及Vesttoo相關方面的進一步發展是本案值得關注的線索，凸顯當偽造的傳統金融工具透過受損的銀行渠道獲得表面正當性時所產生的風險。

資料來源：CryptoMeter