FinTech Alliance PH 正支持菲律賓政府與金融監管機構推動以國民身分證系統進行帳戶開立與身分驗證的提案，此舉旨在遏止金融業界的網路詐騙。

「FinTech Alliance.PH 絕對支持 BSP（菲律賓中央銀行）及其他政府機構，特別是資通訊科技與網路犯罪調查協調中心，在切實推動使用 PhilSys（菲律賓身分識別系統）身分證進行帳戶開立方面，」FinTech Alliance PH 主席 Angelito M. Villanueva 週二向記者表示。

BSP 在上週發布的草案備忘錄中指出，計畫要求銀行及其他受 BSP 監管的機構（BSI）將國民身分證驗證服務（NIDAS）納入其客戶盡職調查程序。根據央行的說法，運用 NIDAS 進行客戶驗證預期將強化 BSI 的認識你的客戶（KYC）程序，同時推進國民身分識別系統的更廣泛採用，該系統依據第 11055 號共和國法設立，自 2021 年起持續推動註冊。

Villanueva 先生同時表達對國家電信委員會提案的支持，該提案擬將國民身分證指定為用戶身分模組（SIM）註冊唯一可接受的身分證明文件。

「作為一個產業，我們支持這項提案，因為仍然有許多人使用偽造身分證來取得預付 SIM 卡。我們看到國內網路詐騙呈指數級成長，而這只是在銀行領域進一步防範詐騙的眾多幹預措施之一，」他表示。

整合 PhilSys 身分證亦預期有助於強化《反金融帳戶詐騙法》（AFASA）的執行，該法已於七月生效，賦予 BSP 擴大的調查與追訴權限，涵蓋利用銀行及電子錢包帳戶進行詐欺活動的案件，包括洗錢騾子帳戶——即利用真實或竊取的身分開立帳戶，以轉移詐騙所得的手法。

「我們知道 AFASA 法律已於七月生效，當然，我們正在關注其進展及所有金融機構的合規情況，以及我們如何進一步加強執行，因為歸根究底，這也關乎消費者保護，」Villanueva 先生說。

他指出，政府透過 PhilSys 推廣數位身分證將有利於銀行業，因為可簡化開戶流程，這對一個在行動錢包與金融科技平台帶動下、數位支付採用快速成長的金融體系而言是一大優勢。

「我認為我們是世界上少數幾個先前沒有國民身分證系統、卻擁有至少 22 種可接受身分證件的國家之一，包括主要身分證件和次要身分證件。如果你看一個典型菲律賓人的錢包，裡面有很多卡片：會員卡、身分證件卡，但沒有現金。但現在，推動的方向確實是朝向數位身分證，而這將以你透過 PhilSys 核發的國民身分證為基礎，」他表示。

數位身分證可以即時核發，這也將加速金融機構的開戶流程。「你不必等待實體塑膠身分證，即使只有你的 PhilSys QR 碼或紙本 QR PhilSys 身分證，你也可以享受相關服務，」Villanueva 先生說明。

「作為一個產業，特別是非銀行機構、金融科技公司、電子錢包等，我們都支持這個構想，因為歸根究底，我們在因應詐騙與詐欺交易氾濫這一重大問題上立場一致，尤其是騾子帳戶的增加，」他補充道。——A.M.C. Sy