美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）——負責執行美國反洗錢規則的財政部機構——週五發布最終命令，以離岸加密貨幣交易所MEXC Global涉嫌與伊朗、北韓及俄羅斯規避制裁有關為由，將其切斷與美國銀行體系的聯繫。財政部已在新聞稿中宣布此舉。

FinCEN的命令以PDF形式發布，尚待刊登於《聯邦公報》。該命令依據《反俄羅斯洗錢法》第9714(a)條，認定MEXC為「與俄羅斯非法金融活動相關的主要洗錢疑慮」。《聯邦公報》刊出通知30天後，受規範的美國金融機構將被禁止處理與MEXC之間的任何資金轉移——包括可轉換虛擬貨幣。路透社於週五下午報導了這項切斷措施，財政部並將此次行動定位為「經濟逐出行動」（Operation Economic Outcast）的一部分。

此項措施並非OFAC的制裁指定。根據文件內容，該命令並未改寫《銀行保密法》義務或OFAC規則；其性質是FinCEN的資金傳輸禁令，而非第311條的擬議規則制定。

財政部指控MEXC在2021年5月至2026年5月間協助至少160億美元的非法資金流動，其中近15億美元與俄羅斯規避制裁有關，約2,200萬美元與伊朗中央銀行及伊斯蘭革命衛隊聖城旅有關。新聞稿指出，截至2026年6月，該平台仍在處理與受制裁交易所Garantex及其後繼者Grinex的交易——距離OFAC於2022年4月將這家總部位於俄羅斯的交易所列入制裁名單已超過四年。

命令內容與時程

該命令由FinCEN副局長Jimmy L. Kirby簽署，涵蓋MEXC Global以及在美國境外營運的多家指定關聯企業：在塞席爾註冊的MEXC Global Ltd / MX Global Ltd、愛沙尼亞的MEXC Estonia OÜ、瑞士的GIDA Technology AG，以及英國的MXC Global Ltd，並包括其繼受者。受規範機構若故意違反，將面臨民事或刑事處罰。

30天的時鐘尚未啟動。截至美東時間週五晚間，《聯邦公報》的公開索引仍未顯示任何MEXC相關文件，與命令封面註明「刊出待辦」的說明一致。

MEXC背景

MEXC成立於2018年，前身品牌為MXC，按交易量計算位列全球前20大中心化加密貨幣交易平台。財政部表示，截至2026年年中，該交易所日交易額超過10億美元，儲備金接近50億美元，並聲稱服務範圍遍及170多個國家。MEXC的用戶條款已將美國列為禁止司法管轄區，因此週五的行動主要針對其剩餘的美元通道、銀行合作夥伴以及仍與美國機構有往來的交易對手。

其他司法管轄區的監管機構多年來持續關注該平台。英國金融行為監管局（FCA）於2024年3月將MEXC Global Ltd以未經授權業者之名列入警示名單。香港證券及期貨事務監察委員會同月警告，該平台在未持牌的情況下向本地投資者進行推廣。塞席爾金融服務管理局於2026年5月表示，已就無牌虛擬資產業務對MX Global Ltd採取行動——此舉在FinCEN的命令中被列入腳註。

這些非法資金流的指控具體明確，並非僅因關聯而定罪。除俄羅斯相關數據外，FinCEN還列舉：與40多家伊朗加密貨幣兌換商約10億美元的直接往來、與受OFAC制裁的A7制裁規避網絡近2,600萬美元的往來，以及與A7A5穩定幣相關的近2億美元。涉及北韓協助者與網路犯罪的資金流動亦被指控。MEXC尚未就週五的命令公開回應；其主要X帳號整個下午仍持續發布行銷內容。

對比特幣市場的影響

命令生效後，美國銀行、資金傳輸業者及其他受規範企業將無法向MEXC的錢包或帳戶轉移美元或加密貨幣。離岸用戶或可繼續進行點對點交易，但美元入金通道以及任何仍為MEXC清算交易的銀行都將面臨法律風險。此舉沿襲了先前依據第9714條對Bitzlato等平台實施切斷的模式——FinCEN於2023年1月對該交易所發布的命令是該授權的首次動用——且時機正值繁忙的制裁週，此前已有針對北韓的加密貨幣制裁指定、針對伊朗交易所的行動，以及俄羅斯推動在莫斯科交易所上市比特幣交易。

MEXC是否會對此認定提出異議、尋求豁免，或悄然轉移其流動性，仍是未知數。目前而言，文件脈絡已相當清晰：一項依據第9714(a)條的FinCEN最終命令、自《聯邦公報》刊出起算的30天期限，以及財政部指控的至少160億美元非法交易額作為切斷的依據。