美國財政部旗下的金融犯罪執法網路(FinCEN)於2026年11月6日發布命令,將加密貨幣交易所MEXC Global切離美國金融體系。財政部將此舉定位為「經濟逐出行動」(Operation Economic Outcast)的一部分。根據該命令,美國銀行及其他金融機構不得再處理涉及MEXC的資金;財政部指出,該平台協助移轉至少160億美元與伊朗、北韓及俄羅斯相關的非法資金。

此舉動援引《打擊俄羅斯洗錢法》第9714(a)條特別措施,禁止任何美國金融機構代MEXC Global收發資金。違規者可能面臨民事或刑事處罰。《銀行保密法》義務依然有效,包括可疑活動報告要求,且OFAC制裁規則維持不變。該命令將於《聯邦公報》刊出後30天生效,意即倒計時自刊出之日而非公告當日開始。財政部已透過新聞稿宣布此舉,FinCEN命令全文亦以PDF形式公開。

FinCEN的指控內容

財政部稱MEXC Global為2018年成立的加密貨幣交易所。FinCEN表示,截至2026年9月,該平台日均交易量超過10億美元,儲備約達50億美元,位列全球前20大加密貨幣交易所,提供超過50種貨幣及3,000多種代幣的交易。

據FinCEN所述,2021年5月至2026年5月間,MEXC移轉了至少160億美元與逃避制裁、網路犯罪及其他非法活動相關的資金。這五年區間始於該交易所2018年成立三年之後,結束於命令發布前約六個月;相對於FinCEN引述的約10億美元日均交易量,指控總額約相當於16天的交易吞吐量。與俄羅斯相關的部分包括近15億美元與俄羅斯逃避制裁有關,以及與受美國、歐盟及英國制裁對象的直接交易達2.32億美元。FinCEN表示,MEXC直至2026年6月仍與受制裁的俄羅斯交易所Garantex及其後繼者Grinex往來——距OFAC於2022年4月將Garantex列入名單已逾四年。該機構還指出至少2,600萬美元與受OFAC制裁的A7逃避制裁網路相關,另有近2億美元與該網路使用的A7A5穩定幣有關。

伊朗與北韓亦出現在相同的調查結果中。在同一五年區間內,FinCEN表示MEXC透過40多家伊朗加密貨幣交易所收發約10億美元,其中部分交易所已面臨美國或國際制裁。命令還指控約2,200萬美元使受OFAC及歐盟制裁的伊朗中央銀行受益,另有與伊斯蘭革命衛隊及其聖城軍相關的資金流,該等實體受到OFAC、英國及歐盟制裁。財政部還點出勒索軟體、詐騙款項及暗網市場活動。

財政部長Scott Bessent將此切斷形容為美國銀行體系准入上的艱難抉擇:企業無法一邊支持伊朗政權、一邊保留美元通道。FinCEN指出,MEXC聲稱擁有反洗錢及客戶身分驗證機制,且其條款禁止伊朗與北韓等司法管轄區使用。儘管如此,該機構仍引述存在「嚴重缺失」,致使受禁止的活動得以滲透。

切斷對美元准入的影響

該命令並非針對所有全球用戶的上架禁令,而是針對貫穿美國銀行體系的支付通道之切斷。《聯邦公報》倒計時結束後,美國銀行與資金移轉機構以及其他受規範機構,均不得移轉涉及MEXC的資金。對美國用戶而言,此舉直接影響入金與出金:生效日過後,任何涉及MEXC且經美國銀行或資金移轉機構清算的資金移動,對該機構而言均屬禁止。對一家仍依賴美元結算、銀行合作夥伴及美元入金通道的大型離岸交易所而言,這是沉重打擊。現貨交易簿可在美國境外繼續運作;美國境內的美元通道則無法維持。該命令的槓桿在於支付切斷本身——並未凍結平台資產,例如FinCEN引述的約50億美元儲備。

這使此次行動屬於加密貨幣監管範疇,而非一般的交易所故障事件。市場結構法案與機構間爭議決定產品規則,但第9714條特別措施決定哪些平台仍可觸及美國資金移轉。FinCEN動用的是非法金融活動法規,而非證券案件,其效果是將MEXC排除於美國金融體系之外。該命令亦保留其餘執法工具:《銀行保密法》義務與OFAC制裁規則各自獨立適用,因此與MEXC資金流相關的違規行為可循多條法律途徑處理。

此外,向FinCEN舉報《銀行保密法》或OFAC制裁違規行為的人士可申請舉報獎金;獎金適用於舉報導致成功案件且金錢處罰超過100萬美元的情形。

對關注交易所風險的讀者而言,長期的訊號很明確:一家日均交易量達十億美元等級的前20大加密貨幣交易所,可能因一紙命令及30天的《聯邦公報》倒計時而失去美國資金准入。指控中的160億美元非法資金流紀錄,已存於財政部的公開檔案中。

資料來源:Live Bitcoin News