Fideo Intelligence 是一家即時身分情報公司，該公司宣布與 Sigma360 建立策略合作夥伴關係。Sigma360 是一個全方位 AI 平台，專注於風險情報、金融犯罪防制與合規領域。此次合作將身分驗證與商業及交易對手風險情報串聯，使組織不僅能評估個人是否合法，還能判斷與該身分相關聯的人員或實體是否構成詐欺、金融犯罪或合規風險。

此次合作整合了 Fideo 對個人的視角與 Sigma360 對與該人員相關聯的企業、供應商及交易對手的情報。銀行、金融科技公司、企業、專業服務機構及政府機關可運用這些互補性的洞察來驗證身分、評估更廣泛的風險，並強化金融犯罪防制工作。這兩項能力的整合解決了合規流程中長期存在的缺口——身分驗證與更廣泛的商業風險篩查傳統上一直是獨立運作的流程，在客戶入職與持續監控期間可能產生潛在的盲點。

串聯身分驗證與商業風險情報

此次合作串聯了風險評估的兩個關鍵階段：確認個人是否合法，以及評估該人員、企業或交易對手是否存在更廣泛的合規或金融犯罪風險。

Fideo 協助組織驗證個人身分、偵測潛在的身分詐欺，並利用其涵蓋超過三十億人口的專利身分圖譜即時調查關聯身分。Sigma360 則以其 AI 驅動的金融犯罪合規平台補充這些情報，協助組織簡化 AML 工作流程、自動化篩查流程，並專注於真正的風險，而非不必要的誤報審查。在 AML 與制裁篩查中，高誤報率一直是持續性的挑戰，不僅推高了合規成本，也消耗了分析師可用於真正威脅的時間。

兩家公司共同協助客戶將身分詐欺訊號與更廣泛的商業及合規風險串聯。例如，在企業客戶入職過程中，組織可以驗證個別申請人，識別其背後的公司及最終受益所有人，並評估相關的制裁、PEP（政治公開人物）、負面媒體及交易對手風險，以支援更全面的盡職調查決策。這種整合方式與日益加強的監管重點——即最終受益所有權透明度——保持一致，包括美國《企業透明度法案》及 FATF 建議等框架的要求，這些規範要求組織超越企業實體本身，深入了解最終擁有或控制該實體的個人。

「Fideo Intelligence 的資料有助於判斷某人是否如其所述，而 Sigma360 則協助判斷與該身分相關聯的人員和組織是否構成額外風險，」Fideo Intelligence 執行長 Chris Harrison 表示。「組織無法負擔將這兩個問題分開詢問的代價。透過合作，我們能為客戶降低風險並加速其合規工作。」

支援詐欺防制、合規與盡職調查

客戶將能更便捷地取得互補性的身分與風險情報，並獲得針對複雜詐欺、合規及調查需求的協調支援。此次合作夥伴關係結合了兩家在金融服務、金融科技與支付、專業服務、企業及政府等重疊客戶群中提供服務的公司。此次合作反映了更廣泛的產業趨勢——即將分散的合規與風險工具整合為更統一的情報工作流程，因為組織面臨著不斷升高的監管期望及日益複雜的金融犯罪網絡。

「Sigma360 的建立初衷是協助合規與風險團隊全面了解企業或交易對手的全貌，但這幅全貌始於其背後的個人，」Sigma360 創辦人兼執行長 Stuart Jones, Jr. 表示。「Fideo 的身分情報為我們的客戶提供了更堅實的基礎來建構這幅全貌，特別是在最終受益所有權以及與企業相關聯的人員與企業本身同等重要的情況下。」

即時使用與未來整合機會

客戶可立即透過協調的商業關係同時使用 Fideo 與 Sigma360 來應對身分、商業及交易對手風險。兩家公司也計劃根據客戶需求探索更深層的平台與工作流程整合，這將決定該合作夥伴關係在企業合規計畫中的採用廣度。