根據全球監管機構週三發布的報告，土耳其在金融行動特別工作組（FATF）第五輪互評中通過了大部分反洗錢標準。這項同儕審查機制同時評估各國的書面規則及其實際成效。此次評估延續該司法管轄區自2024年6月脫離FATF灰名單——即監管機構對受加強監測司法管轄區設立的追蹤機制——以來的進展，但土耳其尚未完全過關：由於大量未經檢控的金融犯罪積壓案件，該國被列入「強化後續追蹤」名單，FATF要求其在三年內解決這些問題。

土耳其在FATF審查中的表現

在FATF第五輪互評中，土耳其在40項建議——即FATF針對洗錢及恐怖融資、要求各司法管轄區在國內落實的基本規則——中有38項獲評為「符合」或「大致符合」。根據報告及土耳其財政部的說法，其餘建議則獲評為「部分符合」。

土耳其在難度更高的規則成效評估中表現較遜色，在11個評估領域中獲得3項「實質」及8項「中等」評級。

「強化後續追蹤」並非黑名單；它是一項報告要求，規定土耳其須更頻繁地向FATF匯報其彌補報告所指出缺口的進展。該國在2019年的上一次評估後也被列入同一類別。

財政部在同日發表的聲明中排除了重返灰名單的可能性，並指出FATF的評估確認土耳其在打擊洗錢、恐怖融資或大規模殺傷性武器融資方面並無重大缺陷。

FATF要求土耳其做什麼

FAT表示，儘管土耳其在部分問題領域有所改善，包括運用金融情報及與外國對口機構合作，但達成法庭判決的案件仍然不足。監管機構強調了成效問題，並寫道：「調查難以完全轉化為司法結果，導致超過7,000宗待檢控案件積壓。」

報告亦指出土耳其法律的一項結構性問題。在許多情況下，當局只能對公司處以行政處罰，因為無法對法人科以刑事責任，而這是許多其他司法管轄區普遍採用的執法工具。FATF認為，就土耳其的風險概況而言，這種制度並不足夠。

據BirGün新聞媒體報導，截至2025年底，土耳其法院的洗錢案件已達12,629宗，涉及17,969名被告及28,477項待判決的基礎罪行。

三年路線圖，加密產業納入範圍

FATF向安卡拉交付了一系列須在三年內完成的關鍵建議行動，包括加深對恐怖融資風險的掌握、加強處理與販毒、走私及非法賭博等高風險上游犯罪相關的洗錢案件、提高定罪率，以及追蹤和追回被轉移至海外的犯罪資產。未能在三年期限內達標的國家將面臨升級措施，包括派遣高層代表團評估政府的政治意願。

虛擬資產服務提供商——即FATF對加密貨幣交易所、託管錢包提供商及類似業務的統稱——也在評估範圍之內。由於FATF建議構成各國監管機構實施加密監管的基準，這些發現同時也是土耳其加密合規制度隨其框架成熟而進展的一份進度報告。FATF指出，在2025年11月的實地考察期間，VASP的監管框架仍在推行中，監管機構已加強對金融機構及加密平台以風險為本的合規檢查，並對高風險實體給予額外關注。FATF發現，企業普遍了解自身的洗錢風險及義務，但在銀行業之外，企業處理恐怖融資風險及可疑交易申報的能力仍然落後。

壓力下一步落在何處

安卡拉表示，後續工作將透過2026至2030年國家洗錢、恐怖融資及資產沒收策略，以及2025至2029年擴散融資計劃推進。這些措施能否轉化為更多檢控及追回資產，正是FATF要求土耳其在時限內回答的問題。

此次審查是在外界長期批評土耳其容易成為非法資金流動管道的背景下進行的。Nordic Monitor的分析師今年早些時候指出，總統雷傑普·塔伊普·艾爾段提出的向外國來源所得的新居民提供20年免稅的計劃，若缺乏更嚴格的資金來源審查，可能擴大洗錢管道。