美國司法部針對1,100萬美元加密資產採取行動 西非詐騙打擊行動逮捕28人

一項針對西非加密貨幣詐騙活動的國際協同執法行動,已在迦納與奈及利亞逮捕28人,並可能凍結約1,100萬美元的加密資產。

全球合作打擊詐騙基礎設施

這項名為「聯合干預週」的行動於10月6日在英國國家打擊犯罪局位於倫敦的總部啟動。行動集結了來自多國的調查人員、Meta、Google、Microsoft、OpenAI等主要科技公司,以及Binance和Coinbase等加密貨幣交易所。這些機構合作打擊的不僅是個別詐騙者,更包括助長這些騙局的更廣泛犯罪基礎設施。這一陣容涵蓋了整條鏈路的兩端:詐騙運作的社交平台,以及能夠追蹤並攔截資金的交易所。

當局拆除了超過370萬個帳號、專頁和社團,並分享30多個疑似詐騙中心的情報。此次行動重點在於破壞使詐騙活動得以持續的支付管道與組織網絡,並透過跨境協調,切斷詐騙網絡賴以運作的支付通道與觸及範圍。

FBI官員Matthew Floyd強調,目標不只是制止個別詐騙案件,更在於瓦解其背後的犯罪網絡。美國檢察官Jeanine Ferr Pirro將行動的成功歸功於Meta提供的情報,使執法部門得以揭發並鎖定該地區的關鍵人物。

突擊搜查、逮捕與財務影響

迦納當局逮捕19名嫌犯並沒收303台設備,奈及利亞官員則拘留9人並查扣53台設備。在迦納的行動中,警方確認117名被迫參與詐騙活動的人口販運受害者;這些受害者目前正在等待被遣返至奈及利亞。

執法部門已將約1,100萬美元的加密貨幣標記為可能遭沒收的資產,但這些資金尚未被確認已完全沒收。被標記為可能凍結的資金,仍須完成正式法律程序才能算作已追回,因此在行動後續發展中,已確認的總額才是值得關注的數字。

Coinbase報告指出,已攔截超過41.5萬美元的損失,並確認與詐騙有關的逾65名活躍受害者。

FBI局長Kash Patel表示,調查人員在行動中逮捕數十名嫌犯、查扣數百台電子設備,並確認至少1,100萬美元可能凍結的資金,並指出這些行動對保護生命產生了直接影響。

西非犯罪網絡帶來獨特挑戰

與東南亞較為集中的詐騙網絡不同,西非犯罪集團以較不集中、更分散的模式運作。其活動包括假職缺、感情詐騙、冒充警察以及詐騙性「追回服務」,迫使執法部門須針對更廣泛的帳戶與支付路徑。該地區近年來已成為線上詐騙的重要樞紐,而迦納行動也顯示部分詐騙中心依賴遭販運、被脅迫聯繫受害者的勞工。

財務風險相當可觀。區塊鏈分析公司Chainalysis估計,全球加密貨幣詐騙可能造成超過170億美元損失,且冒充詐騙在2025年期間激增超過14倍。即便如此,西非被標記的1,100萬美元資金,與東南亞類似行動的查扣金額相比,比例上仍相對較小。

補充背景:美國司法部此前曾針對中國主導的詐騙集團在緬甸與柬埔寨的行動,至4月已查扣7億美元,並從中文平台Xinbi市場追回5,200萬美元。這些總計約9.38億美元的金額,明顯超過目前西非的數字,後者的資金仍被歸類為「可能」可凍結。

資金追回障礙與合規壓力

詐騙往往透過多個加密貨幣錢包與中介機構層層轉移,使追回過程更加複雜。區塊鏈情報公司TRM Labs估計,中文洗錢網絡在2025年處理了超過1,000億美元的資金。

時間是扣押資產的關鍵因素。近期對Tether (USDT)凍結的研究顯示,從識別非法活動到凍結資金之間平均延遲超過兩小時,使部分加密貨幣得以脫逃。USDT等穩定幣常被詐騙網絡使用,因為其能以低成本快速跨境轉移與美元掛鉤的價值。金融行動特別工作組(FATF)為一個制定全球反洗錢與反恐融資政策的政府間組織,涵蓋虛擬資產與數位交易所相關活動,該組織也指出離岸交易所面臨的問題,並舉例奈及利亞約6億美元被鎖定在凍結錢包中的案例。

包括Binance和Coinbase在內的主要交易所與穩定幣發行商,現在面臨越來越大的壓力,須迅速識別可疑交易、啟動通報並凍結資金。這些責任正在提高整個加密產業的合規與營運成本。

雖然更快速的干預可能有助於恢復信心並保護用戶,但也有人擔心,更積極的合規措施可能會在打擊數位資產廣泛犯罪濫用的過程中,不慎阻擋合法用戶的交易。