詐騙者冒充歐盟監管機構鎖定因 MiCA 截止期限而搬遷資產的加密貨幣用戶

冒充金融監管機構與持牌加密貨幣交易所的詐騙者，在歐盟《加密資產市場監管法規》（MiCA）許可截止期限過後五週，持續鎖定仍在搬遷資產的加密貨幣持有人。MiCA 是歐盟針對加密資產發行人與服務提供者的綜合框架，涵蓋託管、交易所營運、交易平台與諮詢服務，並且是全球主要司法管轄區中最早實施的同類制度之一。

多個監管機構——包括法國金融市場管理局（AMF）、荷蘭金融市場管理局（AFM）以及歐洲證券及市場管理局（ESMA）——向《金融時報》描述了這一詐騙模式。

根據監管機構說法，詐騙者會聯絡未取得 MiCA 授權的公司客戶，冒充監管機構或加密貨幣交易所員工，接著將受害者引導至由犯罪分子控制的詐騙網站或帳戶。監管機構強調，他們從不主動聯絡消費者，指示其將資金轉入特定帳戶。

MiCA 過渡期已於 7 月 1 日正式結束。根據 ESMA 8 月 4 日的登記冊更新，歐盟 26 個成員國共有 322 家經授權的加密資產服務提供者（CASPs）列名其中。未列入該登記冊的業者，已失去在歐盟境內向客戶提供服務的法律資格。該登記冊可在 ESMA 網站上公開查詢，讓消費者在進行任何轉移前直接確認某家公司是否持有有效授權。

監管機構要求用戶搬遷資產

ESMA 於 6 月 23 日發布的公開聲明要求未經授權的業者「立即停止接納新的歐盟客戶」，並將其餘服務嚴格限制於「出售或轉移加密資產、重新配置資產或結束部位所必需的行為」。聲明指出，託管服務僅可在完成有序退出所需的最短期間內繼續提供。

同一份聲明也要求客戶查閱官方 ESMA 登記冊，並在其服務提供者未獲授權的情況下，將持有資產轉移至「經授權的 CASP，如已確認有此類機構，或轉至自託管錢包」。

監管機構表示，詐騙者正利用的正是這段大規模搬遷窗口：大量用戶同時收到合法的資金轉移指示，為冒充詐騙創造了可乘之機。

在截止日前，授權申請明顯集中。6 月共有 76 家公司進入登記冊，為 MiCA 制度啟動以來單月最多；7 月又新增 31 家。OKX 歐洲執行長 Erald Ghoos 先前曾預測，80% 的加密貨幣公司將無法符合 MiCA 要求，並將被迫退出歐盟市場。

冒充詐騙持續擴大

Chainalysis 的數據顯示，2025 年冒充詐騙較前一年成長 1,400%，單筆平均詐騙金額從 782 美元升至 2,764 美元。該區塊鏈分析公司估計，全年加密貨幣詐騙與欺詐總損失約為 170 億美元。

CryptoPotato 報導稱，一名來電者冒充英國高級警官，並將受害者引導至一個會擷取助記詞的網站，最終從冷錢包竊取了 210 萬英鎊的比特幣；此外，FBI 也曾警告，Tron 網路上出現一種標題帶有「FBI message」的假代幣，目的是蒐集錢包存取權限。

ESMA 表示，國家主管機關正與相關公司直接接觸；由於過渡期已正式結束，主管機關目前可對未經授權的業者採取協同行動。