位於阿布賈的聯邦高等法院已下令 12 家商業銀行與 6 家金融科技公司，凍結 69 個疑似與涉及 eTranzact International Plc 的詐欺交易有關的帳戶。

Joyce Abdulmalik 法官於週一在審酌代表警察總監提交的單方面聲請後，核發這道 post-no-debit（PND，禁止借記）令。這類指令會阻止帳戶的提款與其他借記交易，但收款入帳仍可進行，讓調查人員在相關指控接受審查期間，得以保全資金與紀錄。

這項聲請源於 eTranzact 就其支付基礎設施疑似出現未經授權交易所提出的請願。據警方表示，此事件涉及疑似資料庫遭滲透及交易遭操縱，導致詐欺性入帳款項被匯入不同金融機構的帳戶。

法院並指示受影響的金融機構，提供與調查中帳戶相關的經認證帳戶對帳單與開戶文件副本。

根據為支持該聲請而提交的宣誓書，多筆未經授權的銀行間入帳交易於 2026 年 7 月 27 日至 28 日，以及 8 月 1 日至 2 日，透過 eTranzact 的支付生態系統進行處理。

警方表示，初步調查顯示這些交易並非源自 eTranzact 系統上的任何授權活動，估計財務曝險為 13.87 億奈拉（N1.387 billion）。

據報導，事件發生後，eTranzact 啟動內部事件應變流程，派遣稽核與營運團隊調查相關交易。該公司並實施圍堵措施，以防範進一步損失並保全證據。

有關當局表示，與收款金融機構的往來合作協助保全約 1.81 億奈拉的資金，但根據宣誓書，仍有大筆金額下落不明。

警方向法院表示，除非採取緊急行動，否則剩餘資金可能被移轉或藏匿。這道凍結令的目的，是在調查人員持續作業期間，阻止受影響帳戶上的交易。

該命令涵蓋在 12 家商業銀行與 6 家金融科技平台上持有的帳戶。

金融科技平台的涉入凸顯，一旦詐欺交易被發動，資金在奈及利亞金融體系中流動的速度有多快。源自單一支付基礎設施的未經授權入帳，可能在調查人員得以追蹤並追回之前，就流經多家金融機構，這使得銀行、金融科技公司、支付處理機構與執法機關之間的合作，在疑似金融詐欺案件中至關重要。

作為持續調查的一環，警方已請求取得與受影響帳戶相關的帳戶對帳單與開戶文件。警察總監並表示，調查可能導致對經認定須負責任者的個人提起刑事追訴。

法院的命令並未認定帳戶持有人犯下詐欺。該命令僅允許調查人員在相關指控受審查期間限制交易並取得財務紀錄。由於該命令是在未聽取受影響帳戶持有人陳述的情況下，以單方面方式核發，因此屬於臨時性措施，可隨案件在法院審理的進展而重新檢視。

eTranzact 是一家由奈及利亞中央銀行發照、並在奈及利亞證券交易所掛牌的奈及利亞電子支付公司。根據先前報導的財務結果，該公司 2025 年稅前獲利為 42 億奈拉（N4.2 billion）。

此案加入奈及利亞日益增多、涉及 post-no-debit（禁止借記）令的金融調查行列；法院透過此類命令，限制對疑似與金融犯罪有關帳戶的動用。