BNY將8.6兆美元過戶代理業務遷移至區塊鏈

全球最大託管銀行BNY正將其核心過戶代理記帳業務遷移至區塊鏈軌道，旨在建立單一的鏈上所有權帳本，降低對中介機構的依賴。過戶代理人是基金所有權的權威記帳者，負責處理投資人認購、贖回、分配及公司行為——這項後台職能在過去數十年間基本未曾改變，支撐著每日數兆美元的基金活動。該計畫初期將服務包括Baillie Gifford、BlackRock及BNY旗下Dreyfus部門在內的客戶，支援各方所稱的首檔完全受英國監管的代幣化基金及其他規劃中的代幣化產品。

根據《金融時報》週四的報導，託管及行政管理資產超過59兆美元的BNY，正將其基礎記帳業務之一遷移至區塊鏈基礎設施，此際華爾街正著手建構代幣化基金的底層架構。

BNY首席產品與創新長Carolyn Weinberg表示：「我們認為BNY正在現代化一個存在於每筆基金交易背後的職能，將帳簿與記錄帶上鏈。」她任職於這家擁有242年歷史的金融服務機構。

BNY目前服務約8.6兆美元資產，涵蓋760萬個帳戶。該行表示，將過戶代理業務遷移至區塊鏈將產生統一的所有權記錄，從而消除對多方中介機構的需求。

BNY全球資產服務主管Emily Portney表示：「我們充分認識到，你們擁有數兆美元的基金……將繼續存在於傳統軌道上。」資產服務是該行最大的業務部門。

BNY未立即回應CoinDesk的進一步置評請求。

據《金融時報》報導，管理超過2,610億美元資產的BNY客戶Baillie Gifford，將使用該服務推出各方所稱的首檔完全受英國監管的代幣化基金。BlackRock及Dreyfus——BNY的貨幣市場與現金管理部門——預計將使用該平台推出未來的基金產品。

近年來，BlackRock、Franklin Templeton及其他資產管理公司已推出代幣化貨幣市場基金。這類基金持有短期債務和現金，但以區塊鏈代幣的形式發行所有權權益。實體資產代幣化已引起各大顧問公司的預測，波士頓顧問集團估計該市場到2030年可達16兆美元，凸顯BNY等機構正積極佈局以掌握的商機規模。

代幣化平台Brickken執行長兼創辦人Edwin Mata估計，到2030年華爾街將完全在區塊鏈技術上運作。另一方面，美國最大的銀行——包括JPMorgan、Citi及Bank of America——計畫在2027年上半年前建立一個共享的代幣化存款網路，旨在保護其存款免受穩定幣帶來的競爭威脅。

《金融時報》指出，BNY並不預期舊有系統會消失。該行打算保留其傳統過戶代理業務，並承認數兆美元的基金資產將在現有基礎設施上停留多年。區塊鏈技術也帶來網路安全風險，包括智慧合約及連接不同網路的橋接器中的潛在漏洞。

BNY正押注於一個整合的所有權帳本能夠取代目前基金行政管理中部分昂貴的對帳工作——在這些工作中，多方必須在各自獨立的系統中獨立驗證和比對所有權記錄。