BNY 是全球最大的託管銀行之一,已依據歐盟《加密資產市場監管框架》(MiCA),向歐盟特定機構客戶開放其數位資產託管平台。此舉在金融機構加大探索加密貨幣、穩定幣與代幣化證券之際,擴大了這家美國銀行在歐洲的數位資產布局。

此次推出建立在 2026 年 7 月 BNY 的歐洲銀行子公司 The Bank of New York Mellon SA/NV 獲登錄於歐洲證券與市場管理局 MiCA 名冊的基礎上。該登錄授權該子公司在歐盟境內代表符合資格的客戶提供加密資產託管、管理與轉移服務。

隨著此服務推出,機構投資人得以透過一家在 MiCA 框架內營運的全球系統重要性銀行取得數位資產託管服務,將傳統資產服務能力延伸至數位資產市場。BNY 表示,此次擴展反映出歐洲金融機構在將數位資產納入營運的同時,維持既有的風險管理、安全與監管標準的興趣日益增長。

機構需求推動數位資產採用

BNY 歐洲區負責人 Jennifer Barker 表示,銀行與券商正在擴大其加密資產與穩定幣服務,而資產管理公司與企業財務主管則正在評估數位支付與代幣化證券。這些發展正催生對能夠改善流動性管理、加速結算並促進金融機構之間抵押品移動的基礎設施的需求。

BNY 認為,推行數位資產策略的機構需要與傳統金融服務相當的營運韌性、治理與保障措施。

該公司的數位資產託管平台於 2022 年推出,旨在提供數位資產的安全保管與服務。其基礎設施採用多方運算(MPC)技術、隔離的客戶錢包與私鑰儲存,以強化安全性並支援機構資產管理需求。

MPC 技術將加密操作的控制在多方或多元件之間分配,降低對單一私鑰持有者的依賴。結合隔離錢包與託管控制,此設計旨在協助機構在既有的營運風險框架內管理數位資產。

依據其託管模式,BNY 為機構提供 Bitcoin (BTC)、Ethereum (ETH)、Solana (SOL) 與 USD Coin (USDC) 的存取服務。該公司亦表示,隨著其數位資產業務的發展,計畫擴大支援的加密貨幣與穩定幣範圍。

數位託管與傳統資產服務整合

BNY 將該平台定位為其既有資產服務營運的延伸,而非獨立的加密貨幣產品。此做法旨在讓機構客戶將數位資產納入其現有的投資與營運流程。

BNY 創新與市場型長 Carolyn Weinberg 表示,該平台運用了銀行既有的控制措施與營運專業。她解釋,其目標是協助客戶在資產生命週期中,將傳統金融活動與數位資產策略連結起來。

此整合對於尋求透過互補營運框架管理傳統證券與數位資產的機構可能具有相關性,也可能支援涉及託管、支付、結算與抵押品管理的更協調流程。

BNY 的策略將數位資產託管與更廣泛的金融應用連結,包括代幣化資產、數位現金、支付與抵押品流動性,而非將服務局限於加密貨幣的保管。該公司將託管視為其更廣泛數位資產基礎設施的基礎組成部分,並指出隨著金融市場探索代幣化,機構日益需要將區塊鏈資產與現有金融體系及機構工作流程連結的服務。

MiCA 註冊強化 BNY 的歐洲業務

此次歐洲擴展反映了 BNY 在連結傳統與數位金融市場基礎設施上的更大投資。透過將託管能力延伸至特定歐盟客戶,該銀行旨在支持希望在受監管營運環境中探索數位資產的機構。

MiCA 為歐盟各地的加密資產市場建立了共同監管框架,將此前各成員國不一致的規則統一為一套於 2024 年 12 月全面適用的標準。在該框架下營運,為符合資格的服務提供者在遵守適用要求的前提下,提供特定加密資產服務提供了監管依據。

對銀行、券商、資產管理公司與企業財務主管而言,受監管的託管基礎設施可成為數位資產採用的重要一環,尤其是在安全、治理與營運控制為核心考量的情況下。

此次推出並不代表每一家歐盟機構都會自動獲得該服務,因為 BNY 已明確表示此次擴展初期僅涵蓋特定機構客戶。服務範圍能多快擴展至初期客群之外,以及 BNY 是否兌現其擴大支援資產範圍的既定意向,將是決定此類受監管託管服務在歐盟機構間普及程度的關鍵因素。

此舉透過結合其傳統託管專業與受監管的加密資產基礎設施,強化了 BNY 在機構數位資產服務領域的地位,此時正值歐洲金融企業探索支付、結算與代幣化證券的新模式。

來源:CoinTrust