北京市石景山區警方破獲一起手法精密的跨國電信詐騙案，凍結78萬元人民幣犯罪所得，並將款項返還受騙民眾。該案於9月24日披露，揭示了長期存在的「冒充執法機關」騙局的演化版本——如今專門針對居住海外的中國公民，從留學生到隨行家屬皆是目標。

調查源自一起反詐騙預警，涉及一名53歲的北京居民，僅知其姓劉，當時以陪讀家屬身分身在海外。劉先生起初否認受騙，但中國國內的親屬向警方表示，他曾緊急要求大額匯款卻未說明用途。警方循資金流向追查，發現劉先生收到的款項迅速被拆分為多筆轉帳，匯入兩個陌生的個人帳戶——均屬於在海外就讀的中國留學生。

經過持續追查，其中一名身在海外的女性留學生承認，曾有冒充中國警察的人與她聯繫。騙徒謊稱她涉嫌一起刑事案件，要求繳納保釋金，並脅迫她配合一場虛構的線上調查。犯罪集團將超過80萬元人民幣轉入她的帳戶，隨後威脅並誘使她透過第三方支付平台將資金兌換為USDT穩定幣——實際上將她變成清洗犯罪所得的工具。USDT是一種與美元掛鉤的穩定幣，其轉帳可近乎即時地跨境結算，無需經過傳統銀行管道——監管機構和區塊鏈分析公司已多次在洗錢案件中點名這一特性。

警方研判，劉先生與兩名留學生都是同一犯罪集團的受害者。該騙局呈現出辦案人員所描述的「一案多騙、受害者互為洗錢管道」的新特徵：騙徒利用多名受害者的海外帳戶，透過層層轉帳移動不法資金，大幅增加追蹤與偵查的難度。經過一週的介入與案情說明，警員成功說服劉先生與兩名留學生認清騙局，並透過資金攔截機制——中國電信詐騙應對體系的核心緊急凍結返還管道，旨在攔截可疑轉帳、防止資金跨境流散——將凍結的78萬元人民幣返還給劉先生。

假逮捕令與持續心理施壓：騙局如何運作

據辦案人員表示，劉先生出國僅一個月便接到詐騙電話，騙徒聲稱有人冒用他的身分，在中國南方某城市的機場辦理了一支境外電話號碼，並用它群發了上千條違法簡訊。電話隨後被轉接至所謂的省級警察熱線，騙徒在視訊通話中演出假的執法場景，並捏造案件，聲稱劉先生涉及一個國際詐騙集團，且透過其名下銀行卡洗錢超過500萬元人民幣。

犯罪分子每天以視訊聯繫「更新」這起虛構調查的進展，持續施加心理壓力，並出示偽造的逮捕文件，索要超過100萬元人民幣的保釋金以「洗清嫌疑」。

調查人員指出，與傳統冒充警察、檢察官或法院的騙局相比，這種變種手法更具欺騙性和危害性：它在一次行動中詐騙多名受害者，脅迫部分受害者成為洗錢工具，並過複雜的交易鏈將資金轉移至多個國家。這套劇本早有記錄——中國當局已多次提醒海外留學生和居民，偽造的逮捕令、假視訊偵訊和保釋金要求都是冒充詐騙的標誌——但在其上疊加穩定幣兌換環節以及受害者之間的資金流轉，正是本案與眾不同之處。

警方提醒海外的中國留學生及家屬：任何來電聲稱當事人的電話號碼或銀行卡涉及犯罪活動，並要求線上配合、繳納保釋金或保證金的，均屬電信詐騙。有關部門建議勿輕信陌生來電、勿進行線上轉帳、勿洩露個人帳戶資訊，並呼籲任何遇到可疑聯繫的人，立即與中國國內家人核實或撥打緊急電話110。本案也凸顯了中國反詐騙行動為何聚焦於切斷詐騙集團賴以運作的資金流動管道：在此案中，洗錢環節唯有在人民幣透過第三方支付平台兌換為USDT後才能完成——而這正是支付通道合規與交易監控措施適用的同一節點。

來源：Metaverse Post