Aviva Investors 已進入代幣化資產市場，並在 Ripple 於 XRP Ledger（XRPL）上的支援下，推出其美國美元流動性基金的代幣化股份類別。這項產品結合了受監管的貨幣市場基金與基於區塊鏈的代幣化，標誌著傳統投資產品遷移至分散式帳本基礎設施的重要一步。Aviva Investors 是英國保險公司 Aviva plc 的全球資產管理業務，管理涵蓋固定收益、股票與流動性策略的數千億美元資產。

Aviva Investors announced 該代幣化股份類別將維持與傳統股份類別相同的投資目標、流動性、風險概況與監管保護。USD Liquidity Fund 於 2020 年推出，投資於高品質的短期美元計價債務證券，目標是在提供每日流動性的同時，維持最低程度的投資風險。

持有相容數位錢包、且符合資格的投資者，現在可認購這一代幣化基金類別。The Bank of New York Mellon 仍持續擔任該基金基礎資產的託管人。

監管批准與機構合作夥伴

這項代幣化股份類別已獲愛爾蘭中央銀行批准，Aviva 將其描述為此類基金結構的監管首例。愛爾蘭是全球最大的投資基金註冊地之一，也是歐洲受監管貨幣市場基金的重要樞紐，因此這項監管核准對跨境基金代幣化而言具有重要指標意義。

這項計畫涉及多家機構合作夥伴。Ripple 透過 XRPL 提供區塊鏈基礎設施。Komainu 擔任受監管的數位資產託管人。Licuido 則提供代幣化平台，負責將傳統基金股份轉換為基於區塊鏈的數位資產。

Aviva 表示，該結構的設計可完全在既有監管框架內運作，使代幣化得以實現，而不改變基礎投資組合的管理方式。

Ripple 推進機構級代幣化策略

Ripple 表示，這項推出顯示出區塊鏈原生基礎設施有能力支援受監管的金融產品，而非加密資產投機。

Ripple 指出，選擇 XRP Ledger 的主要原因包括其結算速度、低費用，以及適合機構使用的特性。根據 Ripple 的說法，自 2012 年上線以來，XRPL 已處理超過 4 billion 筆交易，擁有近 8 million 個活躍錢包，並由超過 130 名獨立驗證者維護。

該公司認為，受監管的代幣化基金有潛力提升基金發行、轉移與管理效率，同時保留傳統金融中的投資者保護。

代幣化持續走向主流金融

Aviva Investors 與 Ripple 今年稍早宣布的策略合作，旨在探索基金代幣化機會，這次推出是後續進展。

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傳統資產管理人加速採用區塊鏈

資產管理公司越來越關注將現實世界資產代幣化，包括貨幣市場基金、政府支持證券與私募信貸。從金融機構角度來看，代幣化可能意味著基金銷售通路現代化、降低結算摩擦、提升營運效率，以及在不改變投資策略的情況下實現更多優化。

Aviva Investors 正以代幣化 USD Liquidity Fund 在這一新興市場領域推出其首個正式生產產品。Ripple 表示，該產品證明了受監管、機構級投資基金可在公共區塊鏈基礎設施上發行，同時完全符合適用的金融法規，這或將推動全球資產管理公司更廣泛採用代幣化投資工具。

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本文《Aviva and Ripple Launch $1T Tokenized Fund With First XRPL Liquidity Fund Share Class》最早刊登於 CryptoNinjas。