澳洲金融情報機構 AUSTRAC 已暫停 Cryptolink Pty Ltd 的註冊資格，該公司是澳洲最大的比特幣與加密貨幣 ATM 網絡營運商，此舉使 96 台機器實質上下線。

澳洲交易報告與分析中心週一宣布，已暫停 Cryptolink 作為虛擬資產服務提供商（VASP）的註冊資格，為期三個月，自 8 月 9 日起生效。此行動是在該公司未能履行反洗錢合規義務之後所採取的。

根據澳洲的反洗錢框架，VASP——即任何為客戶促成數位資產交易的企業——必須向政府申報特定活動。其中一項義務是針對超過指定限額的現金流動提交門檻交易報告（TTR）。這些報告是金融情報收集的基石，使監管機構能夠追蹤實體貨幣的流動，否則這些資金可能消失在匿名化的加密生態系統中。加密貨幣 ATM 可將實體現金直接兌換為比特幣等數位資產，對非法行為者尤其具有吸引力，因為它們在單一、近乎即時的步驟中， bridging了可追蹤的法幣世界與較難追蹤的區塊鏈環境。

AUSTRAC 執行長 Brendan Thomas 表示，Cryptolink「已滿足其可執行承諾中規定的條件」，但「隨後未能履行基本的申報義務，特別是門檻交易報告」。監管機構另指出，Cryptolink 未回應其資訊要求。

Thomas 表示，AUSTRAC「認定其目前繼續營運的風險過高」。

此次暫停之前，該公司曾於 2025 年 10 月接受一項可執行承諾，當時 AUSTRAC 的加密貨幣工作小組發現了涉嫌延遲申報和風險評估不足的問題。Cryptolink 當時支付了 56,340 美元罰款。然而，先前的處罰並未解決監管機構的疑慮；在合規缺失持續存在的情況下，AUSTRAC 數月後仍推進了暫停措施。

日益擴大的行業面臨審查

受影響的 96 台機器僅是快速擴張版圖的一部分。根據 AUSTRAC 的數據，澳洲目前約有 1,800 台加密貨幣 ATM——為亞太地區數量最多——相比 2019 年僅有 23 台大幅增加。澳洲聯邦警察估計，每年約有 2.75 億美元流經該國的比特幣與加密貨幣 ATM。

監管機構日益將現金兌加密貨幣的接觸點定性為詐騙與洗錢的管道。該機構警告，連營運商自身都承認該行業已成為「不良行為者的避風港」。全球執法機構已記錄了多種模式，其中詐騙者——包括經營戀愛投資詐騙和冒充騙局者——引導受害者在加密貨幣 ATM 存入現金，使得交易一旦在區塊鏈上確認後，資金追回極為困難。

澳洲內政部長已提出立法，賦予 AUSTRAC 控制或禁止所謂高風險產品（包括加密貨幣 ATM）的權力。AUSTRAC 的加密貨幣工作小組自 2024 年底以來一直與 ATM 營運商進行接觸，部分營運商已組成聯盟以改善合規標準。

「我們將繼續密切關注加密貨幣行業，特別是營運加密貨幣 ATM 的企業，並將在我們發現嚴重風險或違規行為時採取行動，」Thomas 表示。

此次暫停將持續至 2026 年 11 月 9 日。