澳洲金融犯罪監管機構 AUSTRAC 在過去一年內，撤銷、暫停或拒絕續期 45 家匯款與虛擬資產服務提供商的註冊，加強對面臨洗錢與恐怖主義融資風險企業的監管。

AUSTRAC（澳洲交易報告與分析中心）負責執行《2006 年反洗錢與反恐怖主義融資法》，並自 2018 年起要求數位貨幣兌換提供商向其註冊，因而有權授予、暫停及撤銷提供匯款與虛擬資產服務企業的註冊。

根據 AUSTRAC 的說明，這些企業被除名的原因包括：

• 缺乏營運能力
• 處於休眠或不活躍狀態
• 長期未提供指定服務
• 無力償債
• 持有不當註冊
• 未向監管機構通報重大變更

此次整頓正值澳洲加強對高風險支付管道的審查。

「註冊被撤銷的企業已無法繼續營運，且在適當情況下，我們已將這些企業背後的個人移交給本地及海外的執法與監管合作夥伴，」AUSTRAC 執行長 Brendan Thomas 表示。

「金融犯罪是跨境運作的，我們與國內及國際合作夥伴密切合作，不僅強化澳洲、更強化全球的金融體系。」

根據 AUSTRAC 的新聞稿，該監管機構近幾個月透過一系列監管行動，持續關注支付、匯款與虛擬資產產業，包括對 Western Union 展開調查，以及暫停 Cryptolink 的加密貨幣 ATM 網絡。

AUSTRAC 也因 Western Union 對高風險支付管道、客戶及合作夥伴的管理疑慮而對其展開調查，同時暫停了加密貨幣 ATM 運營商 Cryptolink（相關報導、Western Union 調查）。

在其中一個案例中，AUSTRAC 與國家反詐騙中心（National Anti-Scam Centre）合作，在接獲投訴並對其管理洗錢風險的能力產生疑慮後，撤銷了加密貨幣企業 GetCoins 的註冊。該監管機構表示，這家企業據稱遭有組織的加密貨幣投資詐騙所利用。

Thomas 表示，註冊被撤銷的企業已無法繼續營運，且在適當情況下，相關負責人已被移交執法與監管合作夥伴。

這些行動反映出監管機構正普遍轉向對加密與匯款企業實施更嚴格審查，以防止數位資產與跨境支付管道遭有組織犯罪及金融詐欺利用。澳洲也一直在努力填補其反洗錢框架的長期缺口，2024 年通過的改革將 AML/CTF 義務延伸至律師、會計師、房地產經紀人及其他先前不在該制度內的「第二階段」企業。

「我們向業界傳達的訊息很明確：了解並管理你的風險、履行通報義務，否則你可能無法繼續營運，」Thomas 說。

在此之前，澳洲已有多項監管行動，包括監管機構稱之為對在該國營運實體「明確警告」的 Binance 罰款、ASIC 警告未持牌加密企業可能因不合規面臨最高年營業額 10% 的罰款，以及澳洲監管機構的專家意見，主張加密監管應著重經濟功能而非交付技術。對已註冊企業而言，此次大規模除名顯示 AUSTRAC 不僅願意對不當行為、也願意對不活躍或不合規的業者動用撤銷權，使持續遵守註冊合規與通報要求成為留在市場的前提條件。