Celsius前執行長Alex Mashinsky與紐約州總檢察長Letitia James達成和解,被永久禁止從事加密貨幣、證券及商品產業,和解內容包括最高3,500萬美元的有條件付款。

這項於週五公布的紐約州協議,解決了2023年的一起民事訴訟,該訴訟指控Mashinsky在Celsius於2022年崩盤前,就平台安全性誤導數十萬名投資人。Celsius的倒閉是2022年最引人注目的加密借貸平台崩盤事件之一,這波平台破產潮使數位資產借貸產業面臨更嚴格的監管審查。

根據和解條款,若Mashinsky未能在已沒收資產之外,再向聯邦政府沒收額外1,000萬美元的不法所得,他必須向紐約州支付2,500萬美元。若他未服滿完整刑期,還須再支付1,000萬美元。實際上,僅當Mashinsky未能履行這些聯邦義務時,才須支付全額3,500萬美元。

Mashinsky目前正因詐欺罪服12年聯邦刑期,並被另行命令沒收超過4,800萬美元。該刑期源於他於2024年12月對證券及商品詐欺罪的認罪。

「Alex Mashinsky向紐約人承諾,他的公司是投資辛苦積蓄的安全場所,結果卻在他高風險投資崩盤時讓他們血本無歸,」James在週五的聲明中表示。

高收益承諾為Celsius崩盤埋下伏筆

根據2023年的訴訟,Mashinsky將Celsius宣傳為比銀行更安全的替代選擇,提供最高17%的收益率,同時涉嫌隱瞞高風險投資與不斷擴大的虧損。這種以收益為導向的模式是加密借貸產業的標誌性特徵,該產業在2021年快速擴張,並在2022年市況逆轉時承受巨大壓力。

根據商品期貨交易委員會(CFTC)的說法,截至2022年初,Celsius已吸納約200億美元的數位資產,但公司難以產生足夠收入來維持其承諾的回報,因而進行風險日益升高的投資。CFTC於2023年7月對Mashinsky及Celsius Network提出詐欺指控。

Celsius於2022年6月凍結客戶提款,並於次月聲請破產,揭露資產與負債之間存在超過10億美元的缺口。

根據紐約州總檢察長辦公室的資料,截至2026年8月,已透過破產程序向Celsius債權人分配超過34億美元。

先前的聯邦和解與持續的法律挑戰

這項紐約州協議之前,Mashinsky於今年稍早已與聯邦監管機構達成個別和解。6月,商品期貨交易委員會(CFTC)永久禁止Mashinsky在該機進行交易及註冊。4月與聯邦貿易委員會(FTC)達成的和解已禁止他在加密及金融領域工作,並要求支付1,000萬美元,以及一項大部分暫緩執行的47.2億美元判決。

美國證券交易委員會(SEC)也於9月與Mashinsky達成原則性和解,以解決其另一起民事訴訟,聯邦法官於9月29日在和解最終確定前駁回該案,且不影響再次起訴。

自5月以來,Mashinsky一直在尋求撤銷其聯邦定罪與刑期,並在訴訟中自行答辯。聯邦檢方於8月反對其動議,稱其論點「毫無依據」。

法官駁回了他要求證據開示的請求,且10月5日的命令維持該決定不變。Mashinsky須在12月11日前回應檢方對其請願的反對意見。目前關注焦點轉向SEC和解能否按原則性協議完成,以及法院將如何裁決其撤銷定罪的請求。