Advisor360°™，這個以完整顧問工作日為核心打造的 Autonomous Financial Platform™，今日宣布其 8 月平台版本更新，針對三個面向推出強化功能：主動式智慧、多託管人連接，以及客戶資料蒐集。此次更新推進了該公司的 AI 原生財富平台，也讓顧問在託管、交易與客戶 onboarding 方面擁有更大的操作彈性。這項發布同時也發生在財富管理科技供應商普遍加速將生成式 AI 助手與代理式自動化嵌入顧問工作流程的背景下。

這些更新背後的共同主軸是資料。Advisor360° 的 Unified Data Fabric® 會在單一、連結式平台中整合已對帳的資料，使顧問收到的智慧建立在他們已經信任的資料之上；公司表示，這樣的基礎能把資訊轉化為顧問可安心採取行動的洞察。這也呼應了顧問業長期面臨的痛點：顧問往往需要在報告、規劃與文件管理等彼此割裂的系統之間工作，導致重複輸入與人工重複鍵入。

Advisor360° 的歷史可追溯至 SEI Investments，該公司於 2019 年在 Aquiline Capital Partners 與 Motive Partners 支持下分拆而出；自 2024 年底起擔任執行長的 Milind Mehere，則將此次更新定位為減少顧問雜務。

“顧問不需要更多會分散注意力的技術。他們需要的是能理解其業務、預判重點並協助行動的技術，”Advisor360° 執行長 Milind Mehere 表示。“這正是我們在 Advisor360° 所打造的：以可信資料為基礎、並嵌入顧問工作日的智慧，讓公司花更少時間搜尋重點，把更多時間用在採取行動上。”

融入顧問工作日的智慧

Advisor360° 持續將智慧能力嵌入整個平台，延續今年稍早推出的 AI 功能。

Enhanced Client Intelligence。 此次版本推出 Client Intelligence，一個由 AI 驅動的報告代理，能在每一份報告中嵌入高度個人化的洞察與分析，協助顧問更聰明地做好準備。它會自動摘要客戶的財務概況、標示最重要的事項，並提出後續步驟建議，全程無需人工翻找。它也會在客戶提出之前，就先呈現家庭層級洞察、人生階段事件、產品機會與資金流動狀況。

Practice Intelligence 擴充。 新的洞察體驗可主動呈現可採取行動的智慧，預先顯示符合特定高價值條件的客戶或帳戶數量。範例包括達到 RMD 年齡的客戶、保單缺少受益人、即將到期的解約費與期轉保費期限、大額現金存款，以及持有過多現金的帳戶。這些洞察每日更新，並反映各位顧問自身的業務情況，有助於顧問深化關係、提前掌握帳戶維護需求，並在適當時機與客戶互動。

VIDA® AI 強化。 VIDA 是 Advisor360° 的 AI 代理與技能套件，現在能以簡單日常語言回答關於客戶家庭的問題，涵蓋受管理資產、資產配置、現金、收入、最大持股與集中度、損益，以及相對基準的表現。VIDA 也能放大到顧問整體業務，呈現總 AUM、主要家庭，以及依託管人、登錄類型或現金水位篩選的帳戶。VIDA 亦可代表顧問採取行動，且每一個動作都會重新表述給顧問確認。

用於會議準備的代理式 AI。 依據平台中既有的客戶資料，Meeting Prep 可提供零點擊的會議準備，包括在每次客戶會議前自動生成個人化議程。這個新的 AI 代理可將會前準備時間縮短 60%，同時找出人工準備經常遺漏的項目：缺少受益人、未整合的外部資產、稅損收割機會，以及距離財務規劃目標的進展。

開放式、多託管人生態系統

Advisor360° 擴展了其託管人連接能力，強化可讓公司在不離開平台的情況下選擇託管地點的開放式架構。

擴充的 Schwab Advisor Services™ 連接。 顧問現在可透過 Advisor360° 的 Digital Onboarding 功能試行原生 Schwab 開戶，能夠建立帳戶、觸發數位客戶文件包以供接受，並自動接收新帳戶資訊，整個過程無需離開顧問工作流程或退出 Advisor360° 平台。這項整合建立在今年稍早推出的 Schwab Advisor Center® 單一登入之上，讓顧問可在 Advisor360° 內直接、具脈絡地存取 Schwab Advisor Center®，無需重新驗證身分。

與 Fidelity 的直通式交易處理。 顧問現在可直接在 Advisor360° 內對 Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) 輸入、修改與追蹤交易，訂單可從輸入到執行全程以電子方式流轉，僅需最少人工介入。交易 blotter 內建的新管理工具可讓團隊就地處理例外情況，而總部管理者可設定路由規則，將特定訂單保留待執行前審查。

現代化的客戶資料蒐集

Client Connect。 目前處於初始試點階段的 Client Connect，是一項由顧問主導的資料蒐集工具，旨在現代化顧問向客戶收集資訊的方式。顧問及其團隊可直接將數位 “fact finder” 發送給客戶，客戶可透過 Investor360° 客戶入口網站安全地完成並提交。提交的資料可在平台內供審查，並可同步至 CRM，自動預填開戶、表單與規劃工具，消除重複輸入，並減少 onboarding 與持續服務過程中的人工重複鍵入。

上述功能一般已向 Advisor360° 客戶提供，而 Client Connect 則作為有限試點的一部分提供。

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