Act-On Software 宣布推出一系列專為信用合作社與區域銀行設計的全新產業專屬解決方案，旨在協助金融機構以更快的速度、更高的簡便性與更強的成效推出生命週期行銷方案。

「信用合作社與區域銀行不應該必須從一片空白開始建立行銷自動化策略，」Act-On 執行長 Kate Johnson 表示。「我們的目標是將更多產業知識直接注入平台。這次初步發表為金融機構提供了更強的起步基礎，並為日後日益成熟的垂直功能奠定根基。」

這些新解決方案在 Act-On 的行銷自動化平台內整合了預建的金融服務工作流程、產業專屬術語、彈性資料模型與現成內容。這些功能共同將團隊在推出行銷活動前所需的客製化設定降至最低，讓信用合作社與區域銀行能更快看到成效。這樣的定位反映了實際情況：社區型金融機構的行銷團隊規模通常比全國性機構更精簡，而預建資源能減少在第一個行銷活動推出前所需的內部投入。

此次發表代表 Act-On 更廣泛計畫的第一階段，該計畫旨在為特定產業開發日益完整的解決方案。該公司結合近二十年的行銷自動化經驗、客戶洞察、產業專屬最佳實務與 AI，使其平台與所服務各產業的業務成果保持一致。將產業知識直接封裝進軟體、而非將設定工作留給每位客戶，已成為服務金融服務等受監管產業的供應商普遍採用的做法。

生命週期行銷自動化解決方案

每項解決方案都是一套圍繞特定產業或產業細分客戶旅程設計的預建生命週期方案，包含四個即用型方案——分別對應客戶生命週期的每個階段：

• 獲客（Acquisition）——根據潛在客戶正在研究的產品或服務進行培育，並在有人開始填寫表單或申請但未完成時進行後續跟進。
• 新客啟用（Onboarding）——歡迎新客戶並引導他們度過最初幾週，訊息內容與其剛購買的產品或剛開立的帳戶相關。
• 交叉銷售（Cross-sell）——根據客戶已持有的產品，推薦適合每位客戶的下一項產品或服務。
• 留客（Retention）——重新觸及活躍度下降的客戶，並鼓勵僅持有一項產品的客戶增加更多產品。

團隊可獲得推出每個方案所需的一切：受眾分眾、行銷活動範本、顯示成長動力的績效報告、可依品牌調整的預寫內容，以及能回應每位客戶行為的預設自動化工作流程。

Act-On 可與核心銀行、CRM、放款、數位銀行及資料平台協同運作，利用這些系統的資料協調整個客戶生命週期中的行銷與客戶關係發展活動。

Act-On 將於未來宣布其垂直解決方案計畫的後續階段，擴展資料模型、治理、整合、分析與 AI 輔助功能。治理作為規劃中的擴展領域之一，在銀行業格外重要，因為行銷通訊與客戶資料處理須符合法規要求。隨著該公司將更多產業實務融入平台，客戶將能減少準備行銷活動的時間，將更多心力投入提升獲客、留客、互動與客戶價值。

資料來源：GlobalFinTechSeries