Vertice AI 是一家为社区金融机构提供 AI 驱动增长解决方案的公司，已宣布推出 Vertice OPTIMIZE。该公司将其描述为首个将金融机构的增长目标直接连接到营销执行的解决方案。Vertice 解决方案组合中的这一最新模块，旨在帮助各类规模的社区金融机构更高效、更有效地吸引并增长账户持有人。

OPTIMIZE 旨在通过结合预测模型、优化技术和生成式 AI，代表社区金融机构采用 AI 的下一阶段，将业务优先事项转化为有针对性的、个性化的营销行动。

该平台创建了一个闭环增长引擎，将机构目标、数学优化、预测智能和自动化活动执行整合到单一工作流程中。在收到机构的增长目标后，系统会自动构建优化后的活动日历，选择最有可能响应的受众，并生成合规、个性化的内容，从而把战略重点转化为可执行的营销。

用户可以设定具体增长目标，例如增加汽车贷款、增长存款、深化关系或提高留存率。随后，优化引擎会将这些目标与账户层面的倾向评分相结合，制定一个为期数月的活动策略。系统会决定运行哪些活动、何时启动，以及哪些个人应收到每条信息，同时考虑客户疲劳、渠道容量、活动饱和度和合规要求等现实限制。

Vertice AI 表示，该产品旨在简化活动规划和执行。通过减少构建受众、开发内容和管理活动日历所需的时间，OPTIMIZE 使精简的营销团队能够以更高容量运作，同时让大型机构减少活动管理工作量，把更多时间用于关系建设和社区参与。营销人员无需手动组装活动，只需审核推荐策略并通过一键批准即可启动，从而帮助机构在同一工作流程中连接规划与执行。

该公司表示，此次发布正值金融机构越来越多地寻求借助 AI 从洞察生成走向自动化、以结果为导向的执行。对于社区机构而言，这一转变尤为重要，因为营销团队往往人手有限，同时还要在不同渠道间平衡个性化、合规性和多项增长优先事项。OPTIMIZE 的定位是应用预测模型、优化技术和生成式 AI，将业务优先事项转化为有针对性的、个性化的营销行动。

Vertice AI 首席执行官兼联合创始人 Mitch Rutledge 表示：“社区金融机构的营销工作往往与机构战略脱节，这种情况太常见了。许多机构缺乏明确界定的增长目标，即便这些目标存在，也很少传达到执行活动的团队。OPTIMIZE 是首个旨在弥补这一差距的全自动营销解决方案。它从定义机构目标开始，确定哪些活动将产生最大影响，识别应重点触达的正确客户，以及每个活动的启动时间。只需单击一次批准，整整一个季度的目标驱动型营销就可以开始执行，并以规模化方式交付个性化、合规的内容。”

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