联邦检方瞄准加密诈骗收益

美国联邦检方周三提起一项民事没收诉讼，寻求扣押约 2500 万美元据称与恋爱和投资诈骗相关的加密货币，依据为原始报道。申诉称，在受害者被欺诈性交易平台和虚构的网络关系欺骗后，这些资金通过一个由钱包和交易所组成的网络被转移。

此次行动是一个专门联邦工作组的最新举措，该工作组已追回超过 8 亿美元与加密货币相关诈骗有关的资金。没收申诉的重点是分布在多个地址中的 tether (USDT) 和 ether (ETH)，不过当局尚未披露受害者的确切人数或涉及的国家。USDT 发行方 Tether 此前曾公开确认，会应执法机构要求冻结钱包；这一机制可帮助当局在案件进入法院程序期间，阻止疑似非法资金继续流动。

加密欺诈与资产追回

追回行动的规模既凸显出执法部门追踪数字资产能力的提升，也反映出加密货币相关欺诈仍然规模庞大。恋爱诈骗通常被称为“杀猪盘”——该术语源自中文短语“shazhupan”——而承诺不切实际回报的投资骗局已成为一个数十亿美元级别的全球性问题。联合国曾报告称，许多此类活动由东南亚的园区运作，包括柬埔寨、缅甸和老挝；在这些地点，人员有时遭到贩运，并在胁迫下被迫实施诈骗。受害者通常会通过约会应用或社交媒体被联系，随后被长期培养信任，并被引导将资金存入看似合法的恶意平台。

欺诈网络继续利用散户对数字资产的兴趣。尽管 TON 和 SIREN 等代币本周录得由市场驱动的价格上涨，正如一份每周表现最佳加密资产常规汇总所指出的那样，诈骗操作者则利用对保证盈利的虚假承诺操纵受害者。两者之间的区别很重要：公开市场中的价格变动反映交易活动、市场情绪和资本流动，而诈骗收益则是通过欺骗取得的。

这些骗局经常使用用户活动水平较高的区块链。Ethereum 和 BNB Chain 等网络在开发者参与度方面持续位居领先区块链之列，提供深度流动性和广泛用户基础，因而可能成为诈骗者的目标。加密货币的假名性和跨境特征可能使其对洗钱具有吸引力，但公共区块链也会产生永久记录，调查人员可以使用 Chainalysis、TRM Labs 和 Elliptic 等公司开发的工具进行分析；这些公司与政府机构签约，用于追踪钱包活动并将地址与现实世界实体关联起来。

监管与执法背景

此次没收行动发生在华盛顿加密货币监管的敏感时期。在参议院就一项广泛的市场结构法案投票前数日，银行业游说团体一直在寻求对主要条款作出最后一刻修改。一份关于立法博弈的报告称，最近已接受折中方案的机构如今正在要求修订。

这场立法辩论与执法相关，因为围绕交易所合规、稳定币发行方和 DeFi 平台的规则，可能影响当局冻结和追回被盗资产的速度。行业团体长期以来主张，注册且合规的平台能够为执法部门提供更有效的接入点，而不受监管的离岸交易所和去中心化协议可能继续成为非法资金流动的渠道。

美国司法部的没收行动表明，即使没有完全确定的法律框架，资产追回也可以推进。DOJ 于 2021 年成立了国家加密货币执法小组，以协调联邦机构之间复杂的加密货币相关调查，反映出数字资产犯罪日益受到重视。不过，这一过程仍可能缓慢、技术上复杂，并且依赖于跨多个平台和司法管辖区追踪资金。

尚未解决的问题

没收申诉仍必须经过联邦法院程序。被告可以对扣押提出异议，而识别所有受害者并分配追回资金是另外的挑战。该工作组追回的超过 8 亿美元仅代表总体损失的一部分。根据 FBI 数据，仅 2023 年向互联网犯罪投诉中心报告的投资欺诈损失就超过 39 亿美元，其中相当一部分以加密货币计价。

目前还不清楚，除没收案件本身外，最新行动是否会导致刑事指控。扣押资产可以扰乱诈骗网络使用的金融基础设施，但起诉位于海外的作案者仍然困难。在缺乏引渡和国际合作的情况下，这些骗局的组织者往往仍处于美国当局触及范围之外。

随着区块链分析工具的发展，美国政府追踪资金的能力持续提高，但调查人员与洗钱者之间仍在进行持续对抗。对于受害者而言，此次没收行动可能提供一条潜在的赔偿路径，不过民事资产追回可能需要数年时间，也不保证能够获得偿付。