据路透社援引彭博社的报道，美国联邦检察官正在审查全球最大的加密货币交易所之一币安是否因未能阻止某些交易活动而违反了对伊朗的制裁。据报道，此次调查由曼哈顿联邦检察官办公室主导，美国司法部刑事部门也参与其中。

此次审查的核心是一个具体问题：币安是否明知并放行了相关交易。这一法律门槛高于仅证明与伊朗相关的资金到达该交易所。调查人员需要确定币安掌握了哪些信息、其系统是否生成了预警，以及公司如何作出回应。

美国司法部拒绝向路透社置评，曼哈顿联邦检察官办公室也未能立即取得联系。该报道依赖匿名消息来源，且尚未提交公开的起诉文件。目前尚未对币安提出新的指控。调查涉及的时段和交易未予披露，目前也不清楚这是单独的调查还是对早前审查的扩大。

币安2023年和解协议及其合规承诺

币安于2023年11月承认违反《银行保密法》、未注册为货币转移业务以及违反《国际紧急经济权力法》——这部法律是美国制裁执法的基础。根据其与美国司法部达成的和解协议——这是美国历史上规模最大的企业处罚之一——该交易所同意支付约43.2亿美元的没收款和罚款。它还被要求加强其反洗钱和制裁合规系统，并聘请独立合规监督员，为期三年。

美国财政部另行达成的一项和解则规定了为期五年的监督安排。监督员获得了接触币安账簿、记录和系统的权限，必须向金融犯罪执法网络（FinEN，财政部下属机构）、外国资产控制办公室以及商品期货交易委员会报告其调查结果。这一安排将外部审查者置于公司内部，专门核实承诺的改革是否得到落实。

此前的案件本就涉及伊朗。美国当局表示，币安故意未能阻止其美国客户与受制裁司法辖区的用户进行交易。据美国司法部称，2018年1月至2022年5月期间，该交易所促成美国用户与通常居住在伊朗的人员之间超过8.98亿美元的交易。

因此，最新的审查若涉及和解之后的 conduct，其意义最为重大。问题将不再是币安此前的控制措施是否不足——它已承认这一点。问题将是替代性控制措施是否表现不同。这也是为什么此次报道的调查意义超出币安本身：联邦和解协议的前提是受监督的改革能够奏效，而此案将公开检验这一假设。

新控制措施应实现的目标

根据和解后的义务，币安的合规计划旨在：

• 核实客户及受益所有人
• 检测受限制地区和隐蔽访问
• 利用制裁数据筛查用户和钱包
• 追踪来自高风险交易对手的存款
• 将预警升级以供人工审查
• 限制账户并报告可疑活动

任何合规计划都无法保证非法资金永远不会到达平台。其有效性取决于可疑活动是否能在合理期限内被发现、调查并制止——而监督安排的存在正是为了从公司内部核实这一点。

6100万美元没收案——以及它无法证明什么

据报道，此次调查曝光于曼哈顿检察官提起另一项民事诉讼数日之后，该诉讼寻求没收约6100万美元据称来自伊朗黑市石油销售的加密货币。

美国司法部的起诉书指控两家香港公司——Blessed Trust和Hexa Whale——使用币安账户转移伊朗石油交易所得。检察官将这些公司与一组加密地址联系起来，据称这些地址接收并分发超过15亿美元。据报道，部分资金被转移至与伊朗伊斯兰革命卫队相关的企业和地址。

该起诉书涉及的活动延续至2024年和2025年——即币安和解之后。然而，它寻求的是没收资产，并未指控币安洗钱。民事没收针对的是财产本身，这也是该文件可以指控资金来源而不指控交易所犯罪的原因。

这一区别很重要。起诉书指控客户使用了币安账户。它并未证明币安知道其申报的业务掩盖了伊朗石油交易。这两起事件可能存在关联，但没有任何公开来源证实没收起诉书是报道中所称币安调查的依据。将二者视为一个已确认的案件将超出现有证据。

与伊朗的关联只是第一步

在币安平台上的活动能够成为公司明知不当行为的证据之前，还需确立若干独立的事实。伊朗受到美国广泛限制的约束，但国籍、居住地以及被列入OFAC制裁名单并非可以互换的概念。法律分析可能取决于谁控制了账户、底层交易是什么、涉及哪些交易对手，以及该活动是否触及美国金融体系。

币安表示其调查移除被禁止的用户

币安告诉路透社，其对违反制裁行为采取零容忍态度，与执法部门合作，并努力清除不良行为者。该公司另行否认减少了与美国加密货币调查的合作，使其对预警和执法请求的处理成为更大争议的一部分。

在路透社追踪到至少6.76亿美元从与迪拜交易所Shelbit相关的地址流入其平台后，币安作出了类似辩护。该公司表示，Shelbit本身并不持有币安账户，且未受到制裁。据币安称，其合规团队调查了相关用户，冻结了他们的账户，并向执法部门进行了报告。

这一回应描述了一个有效控制系统最终应该做的事情。但它仍留下若干未解之题：

• 币安何时收到首个可采取行动的预警？
• 在账户被限制之前发生了多少活动？
• 此前的预警是被升级处理还是被忽视？
• 要求提交的报告是否按时提交？
• 相关客户是否可能通过新公司或账户卷土重来？

时间线将决定这一事件的走向

据报道，此次调查可能以不起诉告终、催生又一轮执法行动，或产生币安监督员的调查结论。在当局披露更多信息之前，不能将其视为该公司违反和解义务的证明。能够使图景更加清晰的标志是具体的：披露正在审查的时段和交易、任何公开的起诉文件，以及根据2023年和解协议设立监督员最终的调查结果。

最重要的证据将显示币安何时得知相关客户的情况以及随后发生了什么。及时的调查、账户冻结和向当局报告可能表明和解后的控制措施发挥了作用。而在明确的内部预警之后交易仍在继续，则表明这些改革在关键环节上失效了。

因此，与伊朗相关的资金出现在币安平台上并非这一事件的结论。决定性的问题在于该交易所的合规机制是否识别了风险——以及是否有人选择视而不见。

本文仅供参考。被报道的调查并不构成不当行为的证明，民事起诉书中的指控除非经法庭认定，否则仍属未经证实。