华盛顿州霍奎厄姆，2026 年 7 月 28 日（GLOBE NEWSWIRE）-- Timberland Bancorp, Inc.（NASDAQ: TSBK）（“Timberland”或“公司”），Timberland Bank（“银行”）的控股公司，今日公布截至 2026 年 6 月 30 日季度的净利润为 772 万美元，摊薄后普通股每股收益为 0.98 美元。相比之下，去年同期净利润为 710 万美元，摊薄后普通股每股收益为 0.90 美元；上个季度净利润为 713 万美元，摊薄后普通股每股收益为 0.90 美元。

在 2026 财年前九个月，Timberland 净利润同比增长 11% 至 2,307 万美元，摊薄后普通股每股收益为 2.92 美元；2025 财年前九个月为 2,072 万美元，摊薄后普通股每股收益为 2.60 美元。

首席执行官 Dean Brydon 表示：“Timberland 又交出一个强劲季度，净利润和每股收益分别较上季度增长 8% 和 9%，较去年同期增长 9%。净利息收益率扩大，贷款增长稳健，而且我们大多数与收入相关的比率在环比和同比方面都表现良好。我们对自身商业模式保持乐观，并认为在接近财年末之际，公司处于良好位置。”

总裁兼首席运营官 Jonathan Fischer 表示：“由于 Timberland 强劲的盈利能力和资本状况，我们董事会宣布将季度现金股息提高 3%，至每股 0.30 美元，将于 2026 年 8 月 24 日支付给截至 2026 年 8 月 10 日登记在册的股东。这将是 Timberland 连续第 55 个季度派发现金股息，体现了董事会对公司长期前景的持续信心。”

首席财务官 Marci Basich 表示：“总体而言，从盈利角度看，这一季度相对干净，影响业绩的非经常性项目很少。净利息收益率本季度有所改善，在上季度小幅下降后增加了 4 个基点，同比增加 5 个基点。我们的资产负债表定位和积极的存款定价策略，继续帮助缓解当前利率环境带来的压力。在存款方面，总存款较上季度增长 1%，同比增长 6%。未来，保持审慎的资金来源结构和稳定的利差仍将是首要任务。”

Brydon 补充称：“净贷款较上季度增长 3%，同比增长 4%。尽管利率环境变化，贷款各类别的需求仍然保持健康。信贷质量保持稳定，不良资产水平、逾期水平和次级贷款水平均有小幅改善。我们的市场继续提供稳健的增长机会，我们对贷款组合质量以及审慎的信用风险管理方式保持信心。”

盈利与资产负债表要点

截至 2026 年 6 月 30 日季度，摊薄后普通股每股收益（“EPS”）同比增长 9% 至 0.98 美元，较去年同期可比季度的 0.90 美元以及前一季度的 0.90 美元均有所提升。2026 财年前九个月 EPS 同比增长 12% 至 2.92 美元，2025 财年前九个月为 2.60 美元。

净利润较去年同期可比季度增长 9% 至 772 万美元，较前一季度增长 8% 至 713 万美元。2026 财年前九个月净利润同比增长 11% 至 2,307 万美元，2025 财年前九个月为 2,072 万美元。

本季度平均股本回报率（“ROE”）和平均资产回报率（“ROA”）分别为 11.42% 和 1.51%。净利息收益率（“NIM”）升至 3.85%，高于去年同期可比季度的 3.80% 和前一季度的 3.81%。效率比率改善至 53.40%，高于去年同期可比季度的 54.48% 和前一季度的 55.37%。

在资产负债表方面，总资产较上季度增长 1%，较去年同期增长 5%。净应收贷款较上季度增长 3%，较去年同期增长 4%。总存款较上季度增长 1%，较去年同期增长 6%。股东权益总额较上季度增长 1%，较去年同期增长 6%。本季度 Timberland 回购了 70,000 股普通股，金额为 283 万美元。

截至 2026 年 6 月 30 日，不良资产占总资产比率为 0.43%，而 2026 年 3 月 31 日为 0.47%，2025 年 6 月 30 日为 0.21%。普通股账面价值升至每股 35.16 美元，有形账面价值（非 GAAP）升至每股 33.19 美元。2026 年 6 月 30 日流动性依然强劲，仅有 1,000 万美元借款，且可通过 Federal Home Loan Bank（“FHLB”）和美联储获得额外 7.91 亿美元的有担保借款额度。

经营结果

营业收入（定义为信用损失准备前的净利息收入加非利息收入）较前一季度增长 4% 至 2,179 万美元，较去年同期可比季度增长 6% 至 2,050 万美元。与前一季度相比，营业收入增长主要由于应收贷款利息收入增加，且非利息收入也有所上升，但部分被存款利息支出增加所抵消。2026 财年前九个月营业收入同比增长 7% 至 6,456 万美元，2025 财年前九个月为 6,006 万美元，主要得益于应收贷款利息收入、银行计息存款利息收入和非利息收入增加，但部分被投资证券利息收入下降所抵消。

净利息收入较前一季度增加 56.2 万美元，或 3%，至 1,881 万美元；较去年同期可比季度增加 118 万美元，或 7%，至 1,762 万美元。与前一季度相比，净利息收入增加主要由于平均计息资产增加 1,462 万美元、计息资产加权平均收益率提高 5 个基点，以及计息负债加权平均成本下降 2 个基点。2026 财年前九个月净利息收入同比增长 419 万美元，或 8%，至 5,600 万美元，2025 财年前九个月为 5,181 万美元，主要由于平均计息资产增加 9,958 万美元，以及计息负债加权平均成本下降 15 个基点。

Timberland 本季度 NIM 升至 3.85%，高于前一季度的 3.81% 和去年同期可比季度的 3.80%。本季度 NIM 约因收回 82,000 美元的提前还款罚金、非应计利息和滞纳费，以及确认收购贷款公允价值折价中的 8,000 美元收益而提升约 2 个基点。前一季度 NIM 约因收回 38,000 美元的提前还款罚金、非应计利息和滞纳费，以及确认收购贷款公允价值折价中的 10,000 美元收益而提升约 1 个基点。去年同期可比季度 NIM 约因收回 102,000 美元的提前还款罚金、非应计利息和滞纳费，以及确认收购贷款公允价值折价中的 68,000 美元收益而提升约 4 个基点。2026 财年前九个月 NIM 从 2025 财年前九个月的 3.74% 扩大至 3.84%。

截至 2026 年 6 月 30 日季度，计提贷款信用损失准备 600,000 美元，主要反映贷款组合增长及其结构变化。相比之下，前一季度计提 523,000 美元，去年同期可比季度计提 351,000 美元。

非利息收入较前一季度增加 181,000 美元，或 6%，至 299 万美元；较去年同期可比季度增加 113,000 美元，或 4%，至 288 万美元。与前一季度相比，非利息收入增加主要由于 BOLI 净收益增加 91,000 美元、ATM 和借记卡互换费增加 62,000 美元，以及若干其他类别的小幅增长，但部分被贷款出售净收益减少 86,000 美元所抵消。2026 财年前九个月非利息收入同比增长 4%，至 856 万美元，2025 财年前九个月为 826 万美元。

总经营费用较前一季度减少 21,000 美元，降幅不足 1%，至 1,164 万美元；较去年同期可比季度增加 47.1 万美元，或 4%，至 1,117 万美元。较前一季度的小幅下降主要由于薪资和员工福利费用以及技术和通信费用下降，其他若干费用项目则有小幅增减。效率比率改善至 53.40%，高于前一季度的 55.38% 和去年同期可比季度的 54.48%。2026 财年前九个月经营费用同比增长 4% 至 3,473 万美元，2025 财年前九个月为 3,343 万美元。

由于应税收入较高，本季度所得税费用较前一季度增加 190,000 美元，或 11%，至 193 万美元。2026 年 6 月 30 日季度的实际所得税率为 20.0%，高于 2026 年 3 月 31 日季度的 19.6% 和 2025 年 6 月 30 日季度的 20.1%。2026 财年前九个月的实际所得税率为 20.0%，较 2025 财年前九个月的 20.1% 略低。

资产负债表管理

本季度总资产增加 1,444 万美元，或 1%，至 20.6 亿美元，2026 年 3 月 31 日为 20.5 亿美元，较一年前的 19.6 亿美元增加 1.0363 亿美元，或 5%。本季度增长主要来自净应收贷款和银行自有寿险增加，但部分被现金及现金等价物减少所抵消。

流动性

Timberland 继续保持强劲的流动性状况，包括表内和表外流动性。按现金及现金等价物、持有投资用途的定期存单，以及可供出售投资证券之和衡量，流动性占总负债的比例在 2026 年 6 月 30 日为 19.3%，高于 2026 年 3 月 31 日的 22.1%和一年前的 17.0%。截至 2026 年 6 月 30 日，公司还可通过 FHLB 和美联储获得 7.91 亿美元的有担保借款额度。Timberland 表示，凭借强劲且多元化的存款基础，截至 2026 年 6 月 30 日，仅有 17% 的存款未投保或未设质押担保（不包括完全设质押担保的公共存款）。

贷款

净应收贷款在本季度增加 4,477 万美元，或 3%，至 15.0 亿美元，2026 年 3 月 31 日为 14.5 亿美元，较一年前的 14.4 亿美元增加 5,416 万美元，或 4%。本季度增长主要来自商业地产贷款增加 3,526 万美元、建筑贷款增加 3,048 万美元，以及若干其他贷款类别的小幅增加。上述增幅部分被一至四户家庭贷款减少 1,158 万美元、在建建筑贷款未拨付部分增加 970 万美元，以及其他类别的若干小幅变化所抵消。

截至 2026 年 6 月 30 日季度，Timberland 发放贷款 1.3367 亿美元，前一季度为 7,112 万美元，去年同期可比季度为 8,199 万美元。公司继续发放固定利率的一至四户家庭按揭贷款，其中部分为资产负债管理目的及创造非利息收入而出售至二级市场。本季度出售的固定利率一至四户家庭按揭贷款总额为 783 万美元，前一季度为 1,136 万美元，去年同期可比季度为 511 万美元。

投资证券与 BOLI

截至 2026 年 6 月 30 日，投资证券和用于投资的定期存单增加 86.3 万美元，增幅不足 1%，至 2.1689 亿美元，2026 年 3 月 31 日为 2.1603 亿美元。增长主要由于新增购买定期存单及美国政府机构抵押贷款支持投资证券，但部分被美国国债到期及计划性摊销所抵消。

银行自有寿险（“BOLI”）增加 1,525 万美元，或 69%，至 3,739 万美元，2026 年 3 月 31 日为 2,214 万美元，主要因为本季度新增购买了 1,500 万美元的 BOLI 保单。

存款、借款与资本

总存款在本季度增加 2,034 万美元，或 1%，至 17.6 亿美元，2026 年 3 月 31 日为 17.4 亿美元，较一年前的 16.7 亿美元增加 9,407 万美元，或 6%。本季度增长包括：定期存款余额增加 700 万美元、货币市场账户余额增加 556 万美元、NOW 账户余额增加 409 万美元、无息存款余额增加 299 万美元，以及储蓄账户余额增加 70 万美元。

总借款减少 1,000 万美元，或 50%，至 1,000 万美元，2026 年 3 月 31 日和 2025 年 6 月 30 日均为 2,000 万美元。

股东权益总额增加 212 万美元，或 1%，至 2.7321 亿美元，2026 年 3 月 31 日为 2.7109 亿美元，较一年前的 2.5666 亿美元增加 1,654 万美元，或 6%。增长主要来自 772 万美元净利润和 14 万美元股票期权行权所得，但部分被支付给股东的 227 万美元股息、以 283 万美元回购 70,000 股普通股（平均每股 40.49 美元）以及累计其他综合损失增加 81.7 万美元所抵消。

截至 2026 年 6 月 30 日，按照现有股票回购计划，Timberland 仍有 157,977 股可供回购。

公司表示，截至 2026 年 6 月 30 日，其资本状况仍然良好，总风险资本比率为 20.87%，一级杠杆资本比率为 12.82%，有形普通股权益占有形资产比率为 12.61%，股东权益占总资产比率为 13.26%。Timberland 持有至到期投资证券在 2026 年 6 月 30 日为 1.1759 亿美元，未实现税前损失净额为 437 万美元。若将这些未实现损失计入累计其他综合收益（损失），股东权益占总资产比率将为 13.11%。

资产质量

截至 2026 年 6 月 30 日，Timberland 的不良资产占总资产比率为 0.43%，2026 年 3 月 31 日为 0.47%，2025 年 6 月 30 日为 0.21%。本季度净回收额为 1,000 美元；前一季度净核销额不足 1,000 美元；去年同期可比季度净回收额为 1,000 美元。

本季度公司计提贷款信用损失准备 600,000 美元，但被 91,000 美元未拨付承诺信用损失回拨以及 1,000 美元投资证券信用损失回拨所抵消。2026 年 6 月 30 日，贷款信用损失准备（“ACL”）占应收贷款的比例为 1.27%，与 2026 年 3 月 31 日持平，高于一年前的 1.23%。

逾期贷款（逾期 30 天或以上）和非应计贷款合计减少 169 万美元，或 16%，至 871 万美元，2026 年 3 月 31 日为 1,040 万美元，较 2025 年 6 月 30 日的 617 万美元增加 254 万美元，或 41%。非应计贷款减少 84.9 万美元，或 9%，至 856 万美元，2026 年 3 月 31 日为 941 万美元，较一年前的 384 万美元增加 471 万美元，或 123%。评级为“次级（Substandard）”的贷款减少 87.4 万美元，或 9%，至 866 万美元，2026 年 3 月 31 日为 954 万美元，较 2025 年 6 月 30 日的 3,237 万美元减少 2,371 万美元，或 73%。

Timberland 表示，截至 2026 年 6 月 30 日，公司有两处物业被列为其他不动产（“OREO”）。

关于 Timberland Bancorp, Inc.

Timberland Bancorp, Inc. 是一家华盛顿州公司，Timberland Bank 的控股公司。该行于 1915 年开业，通过 24 家分支机构（包括位于霍奎厄姆的总行）向华盛顿州 Grays Harbor、Thurston、Pierce、King、Kitsap 和 Lewis 县的消费者和企业提供全方位贷款和存款服务。

前瞻性声明

公司表示，本新闻稿中讨论的某些事项可能包含符合 1995 年《私人证券诉讼改革法》含义的前瞻性声明。这些声明涉及财务状况、经营业绩、计划、目标、未来表现或业务，并受到已知和未知风险、不确定性及其他因素的影响，可能导致实际结果与此类声明所表达或暗示的结果存在重大差异。

Timberland 表示，公司没有义务为反映本新闻稿发布后发生的事件或情况而公开更新或修订任何前瞻性声明。公司提醒读者不要过度依赖此类声明。

非 GAAP 财务指标

除 GAAP 业绩外，本新闻稿还包含若干非 GAAP 财务指标。Timberland 表示，其认为这些指标有助于投资者理解公司的财务表现，但应与所披露的 GAAP 结果一并审阅。剔除无形资产的财务指标属于非 GAAP 指标。为帮助投资者更全面了解资本充足性，Timberland 提供有形普通股权益指标，并同时提供 GAAP 指标。有形普通股权益的计算方式为股东权益减去商誉和 CDI；有形资产的计算方式为总资产减去商誉和 CDI。