十名韩国议员提出一项法案，拟允许金融情报分析院（FIU）直接追查未注册加密运营商并将其移送检察机关。此举是对警方几乎搁置该机构移交的所有案件所作的回应。

十名议员提交第2220655号法案

该法案由国民力量党议员严泰英（Eom Tae-young）于周四提出，另有九名共同发起人。法案修订《特定金融交易信息申报与利用法》，新增第15-4条条款。

韩国立法追踪网站显示，该法案已于8月21日提交至国会政务委员会，即负责监督金融委员会的机构。该立法仍需经过委员会审议和全院表决，其间措辞可能发生变化，而由个别议员提出的法案往往在国会任期结束时未能获得通过而搁浅。此外，在拥有300个议席的国会中，严泰英所在的国民力量党属于较小的阵营，自2024年4月国会选举以来，民主党及其盟友一直占据多数席位，因此该法案若要推进，需要获得发起人所属阵营之外的支持。

根据该提案，任何人都可以直接向FIU举报涉嫌违规行为。该机构随后可对举报内容进行调查、分析、提出控告、请求刑事调查，或将信息移交给调查人员。

FIU隶属于金融委员会（FSC），负责管理面向韩国客户开展业务的加密公司必须加入的注册制度。截至6月，该机构旗下已有28家注册服务商，并表示已将40家涉嫌非法运营商移交给调查当局。

警方搁置了FIU移交的25起案件中的23起

2022年8月至2025年8月期间，FIU将25家未注册的虚拟资产服务商移交给警方调查。其中23起案件的调查或初步查证被警方中止。据报道，这些公司及其相关人员大多位于海外，在现行程序下难以触及。

目前，FIU可以标记涉嫌未注册的运营商，但必须依靠警方和其他机构进行追查。根据同一部法律，未经注册开展经营本身已构成刑事犯罪，最高可判处五年监禁或5000万韩元罚款；该提案针对的是此类案件的追查方式，而非在法律中增加新的违法行为。法案的立法理由书指出，依赖机构间合作和正式调查请求难以实现快速响应，并警告称，被其称为“私人虚拟货币兑换所”的未注册场所可能被用于洗钱、非法换汇和非法海外汇款。

该提案出台之际，韩国正在全球最活跃的散户加密市场之一对其加密规则进行更广泛的改革，韩元曾多次跻身数字资产交易量最大的法定货币之列。韩国内阁于8月11日批准了一项修正案，取消了加密转账的100万韩元申报门槛。这一限额自2022年3月韩国开始执行金融行动特别工作组（FATF）的“旅行规则”以来一直施行，韩国也是全球最早落实这一反洗钱标准的国家之一。注册条款已于8月20日生效，根据Cryptopolitan此前的报道，“旅行规则”的全面扩展将于2027年2月跟进实施。该一揽子方案还对交易所运营商引入了200%的债务比率上限，并加强了对股东的审查。

同一时期，牌照发放速度有所放缓。FIU在2025年仅批准了两家新的虚拟资产服务商，低于上一年的四家；根据此前Cryptopolitan的报道，获得批准的平均耗时从11个月延长至16个月。去年，韩国的可疑交易报告数量攀升至36,684份，其中约90%与非法跨境汇款安排有关。韩国平台上的数字资产报价有时高于海外价格，即所谓的“泡菜溢价”（kimchi premium），韩国当局此前曾将这一价差与试图跨境转移资金进行套利的行为联系起来。