Creatio是一个让人与AI智能体协同工作的AI CRM与工作流平台——在用户、智能体和规模上均无限制。该公司宣布，Securityplus联邦信用合作社已选择该平台，在整个组织内引入智能体化、无代码技术。此次部署将把分散的系统统一为每位会员的单一互联视图，帮助该信用合作社更好地理解并满足会员的金融需求。

Securityplus联邦信用合作社是一家总部位于巴尔的摩的会员制金融合作社，提供以个性化服务和流畅体验为核心的一系列金融产品与服务。这种“会员优先”的理念使每次互动的一致性与质量成为战略重点，促使Securityplus寻找一家能够在整个组织内落实这一愿景的技术合作伙伴。

与许多金融机构一样，Securityplus积累了碎片化的技术环境——这是该行业的常见挑战，不同时期采用的系统往往各自为政。沟通与服务请求在多个渠道和部门之间流转，使责任归属和后续跟进难以追踪。员工常常需要在多个系统之间穿梭，才能拼凑出一位会员的完整历史，包括过往互动、持有产品以及服务请求。其结果是对会员关系的不完整视图，以及员工在提供一致服务时面临的额外复杂性。

为满足迫切的运营需求，Securityplus FCU着手实施银行业CRM，并对多家供应商进行了深入评估。Creatio凭借无代码技术、自动化、集成能力与智能体AI的组合脱颖而出——既能满足该信用合作社当前的需求，也为未来发展留出空间。无代码工具之所以重要，在于它让业务人员（而不仅是开发人员）能够在会员服务需求变化时配置和调整工作流，这对没有大型内部IT团队的机构尤其有价值。Securityplus管理层尤其看好能够帮助员工导航信息、自动化常规工作并呈现相关洞察的技术，从而为技术无法取代的事情腾出更多时间：与会员建立有意义的关系。

Securityplus正在部署Creatio，为员工提供每位会员的统一360度视图，并将这些洞察用于提供更个性化、更主动的体验。该平台将把会员服务、关系管理、推荐和潜在客户管理整合到单一环境中，用一致的工作流取代碎片化工具和人工交接，用于管理请求并识别深化会员关系的机会。对Securityplus而言，成功的最终衡量标准不仅是CRM的采用率，而是这项技术是否能帮助创造更好的体验和更牢固的会员关系。

“对Securityplus来说，这不仅仅是对技术的投资。它代表着对我们未来如何服务会员、赋能员工的投资。我们正在有意识地打造一个让技术使人体验更美好、而非更缺乏人情味的组织。合适的技术应该消除摩擦、提供洞察，并给员工更多时间进行有意义、有影响的对话。我们与Creatio的合作伙伴关系是创造这一未来的重要组成部分。”

—— Jeffrey Gehris，CCE，Securityplus FCU执行副总裁、首席战略与体验官

Securityplus看到AI在金融服务领域的巨大潜力。该信用合作社正以与所有会员服务事项相同的目标感和责任感来对待AI——利用AI帮助员工总结会员互动、呈现相关信息、推荐后续步骤、自动化常规工作、协助处理服务请求，并识别更好满足会员金融需求的机会。随着时间推移，Securityplus期望AI能帮助组织识别模式、预测会员需求，从被动响应转向主动服务。

“对我们来说，未来不是在数字创新与人文联结之间做选择，而是将两者结合起来，创造更简单、更智能、更个性化的会员体验。”

—— Jeffrey Gehris，CCE，Securityplus FCU执行副总裁、首席战略与体验官

信用合作社建立在会员关系而非股东回报的基础之上，这使得个人化服务成为其与大型银行竞争的核心。Securityplus的部署反映了社区型金融机构向智能体化、无代码技术转型的更广泛趋势——这类技术能够在不失去人文联结的情况下实现会员服务的现代化。随着AI辅助服务在银行业日益普及，信用合作社还面临如何在受监管的会员服务场景中应用AI的额外考量——这一点在Securityplus对其AI方法的负责任定位中得到体现。

来源：GlobalFinTechSeries