面向独立财务顾问的 AI 原生财富管理平台 Savvy Wealth 宣布推出 Savvy 托管平台（Savvy Custodial Platform），这是一项为注册投资顾问（RIA）所有者及公司打造的新型托管服务。

借助该平台，独立 RIA 最快可在 90 秒内完成客户入驻，并在几次点击内完成资产转移。Savvy 表示，该服务以现代、数字化且个性化的体验取代了传统托管关系中的纸质流程与延迟，覆盖从开户、注资到日常服务的各个环节。

托管是任何顾问业务运营的核心：客户账户在此开户、注资并获得服务，账单、交易和报告等工作流要么在此顺畅衔接，要么分散在彼此割裂的系统之中。这使得托管层成为独立公司所做的最具影响力的基础设施决策之一——而在历史上，它也是变革最慢的环节之一。

Savvy 托管平台提供四项核心功能：

• 即时数字化入驻——无需纸质文件或长达数日的延迟，即可完成账户开立与注资
• 快速直观的体验——专为顾问实际工作方式打造 modern 软件
• 白标掌控——顾问可提供看起来、感觉上都属于自己公司而非他人的客户体验
• 与业务深度整合——CRM、账单、交易和报告同处一个互联系统

对 RIA 而言，托管关系正是其独立性的天花板所在。RIA 所有者可以掌控公司、客户资产和每一项投资决策，却仍要依靠数十年前设计的托管系统开展业务：纸质表格、耗时数日的开户流程以及服务排队。Savvy 托管平台将定义 Savvy 面向 RIA 服务的独立性延伸至托管基础设施层本身，为服务客户节省更多时间、带来更大便利。

"从 Savvy 成立第一天起，我们的目标就是消除横亘在顾问与客户服务之间的一切障碍," Savvy Wealth 创始人兼首席执行官 Ritik Malhotra 表示。"对 RIA 所有者来说，独立性不应止步于拥有自己的公司。它应延伸至每一个账户、每一段关系，以及他们为客户做出的每一个选择。这正是 Savvy 托管平台要守护的东西。"

该平台背后的基础设施是在与顾问的紧密合作中塑造的，并以他们的真实痛点为依据，旨在为 RIA 打造更优的解决方案。

"我们并非按照一份传统惯例清单开展工作。过去几年我们 RIA 渠道的增长，让我们得以近距离观察顾问经营业务真正需要什么," Malhotra 表示。

在 Savvy 自有 RIA 注册的顾问已经可以使用这种深度托管整合，此次发布将 RIA 平台的这一能力扩展至更广泛的 RIA 市场。此举使 Savvy 能够服务希望自行维护 ADV 并独立运营的顾问——将同一套基础设施向历史上一直依赖纸质表格、耗时数日开户等传统托管系统运营的公司开放。

Savvy 表示，此次发布旨在让 RIA 所有者对客户体验拥有更大掌控权，从开户到持续服务的全过程均涵盖其中。随着托管业务与 Savvy 技术栈中的业务管理层捆绑，该平台的卖点将建立在 Savvy 为此次发布所押注的承诺之上：90 秒客户入驻、白标体验，以及 CRM、账单、交易和报告整合于同一互联系统。