Polymarket US 在今年早些时候遭遇一起欺诈未遂计划，涉及至少1000万美元的被盗借记卡交易，当时这家预测市场公司正努力扩展其受监管的美国业务。

今年2月，欺诈者将盗窃的银行卡绑定至数千个 Polymarket US 账户，存入资金并试图通过投注转移资金，随后再提取至其控制的卡片或账户。支付处理商 Checkout.com 一度将其处理的超过80%的存入资金判定为欺诈并予以拒绝，而行业水平约为1%。这一差距表明该未遂计划的规模远超典型的支付欺诈水平，也凸显了支付欺诈风控为何成为 Polymarket 在美国扩张期间的核心运营问题。

内部风控措施承压

Polymarket 最初要求提款必须退回至与存款相同的支付渠道。这一措施限制了将被盗卡资金转入其他账户的能力，但为改善存取款体验，该防护措施后来被放宽。这种取舍反映了支付运营中反复出现的挑战：降低合法用户的操作摩擦，也可能重新打开欺诈团伙可利用的通道。

据知情人士透露，CEO Shayne Coplan 曾告诉员工继续将增长放在首位，如果日后出现监管罚款再行处理。在被拒交易激增后，合规人员曾提出担忧。

安全问题并未止步于盗刷银行卡事件。7月的一起工程问题使近500个账户面临被接管的潜在风险，给 Polymarket 扩展美国平台的过程中又增添了一项运营挑战。

该公司的营销做法此前也已受到审视。另一项调查发现，Polymarket 曾向内容创作者付费，利用其交易界面的仿制品宣传模拟交易。此后该公司对营销做法进行了全面整改。

Polymarket 扩充合规团队

随着美国业务规模扩大，Polymarket 此后增加了合规、监控和风险领域的资深人员。曾在 Robinhood 担任首席合规官的 Megan McGrath 目前在 Polymarket US 担任同一职务。前 Nasdaq 高管 Paul Jordan 加入公司担任首席风险官。

前 FBI 官员、Coinbase 调查员 Shana Bautista 成为 Polymarket 的全球调查与情报主管Bautista 在8月表示，随着美国中期选举前活动增加，公司拥有调查可疑交易的资源。

Polymarket 目前的市场诚信规则禁止欺诈、市场操纵以及利用窃取的机密信息进行交易。其美国交易所还使用全国期货协会（National Futures Association）作为市场监控的监管服务提供商。

美国国会也在另行加强对预测市场风控的审查。众议院监督委员会于5月对 Polymarket 和 Kalshi 展开调查，要求提供与身份验证、可疑活动上报、市场监控以及非公开信息处理相关的记录——这些领域与 Polymarket 一直在扩充的合规、监控和风险职能有所重叠。

Polymarket 正在扩充其高管团队，为潜在的上市做准备，并与 Kalshi、Robinhood 及其他平台争夺快速增长的美国事件合约市场。众议院监督委员会的记录调取要求、围绕美国中期选举的交易活动，以及与 Kalshi 和 Robinhood 的竞争，都是该公司美国业务推进过程中值得关注的事态发展。

来源：Crypto Adventure。