菲律宾反洗钱委员会（AMLC）表示，将针对把赌博收益伪装成普通营业收入的非法赌场经营者采取行动，其中包括通过美容院和面包店等商户账户流转的付款。

AMLC在给BusinessWorld的一封电子邮件中表示：“他们的活动会暴露自己。一家在午夜之后收到数千笔小额付款的美容院，其交易金额与自身业务不相称，且没有明显的经济合理性。”

该委员会表示，虽然无法披露具体案例，但向公众保证将对境内任何有关非法在线赌场的举报采取行动。

该委员会称：“AMLC不会确认或讨论具体的报告、情报或调查；《反洗钱法》（AMLA）第8-A条要求此类信息保密。”“一旦发现或收到此类活动的举报，AMLC将会同主管当局采取行动，识别、调查并应对相关风险。”

骗局如何浮出水面

据彭博社报道，此番警告源于菲律宾中央银行（BSP）9月披露的信息，该行在本地支付平台上标记了数千家非法企业，其中包括伪装成小型夫妻店的在线赌场。

该骗局曝光是因为BSP发现多家商户在凌晨时段处理数千笔小额付款，其中有些低至50比索。当局后来认定这些交易为在线赌场投注。

据AMLC称，此类安排同时隐瞒了经营者身份和资金来源，使非法赌场处于《反洗钱法》下覆盖持牌赌场的申报制度之外。该法律仅将持牌实体赌场和在线赌场指定为必须向该委员会申报的受覆盖主体。

国家金融情报机构表示，这一漏洞使银行、电子货币（e-money）发行机构和支付运营商成为发现可疑商户的关键。由于这些经营者处于申报制度之外，日常监控发现的异常实际上就是伪装赌博活动正在进行的最初迹象。

该机构表示：“躲在商户账户背后的非法经营者蓄意置身于该制度之外。因此，发现责任落在入驻并监控这些商户的银行、电子货币发行机构和支付运营商身上。”

FATF监控岌岌可危

AMLC指出，仅凭非法赌场的泛滥，并不能决定菲律宾是否面临重新列入金融行动特别工作组（FATF）加强监控“灰名单”的风险。

该委员会表示：“此类骗局本身不会决定对菲律宾的评级。评估人员将考察的是系统如何应对：受覆盖主体是否发现并申报该活动，AMLC是否将这些报告转化为当局使用的情报，以及监管机构和执法部门是否对其采取行动。”

其补充道：“一桩被发现、被举报并被取缔的骗局，正是系统有效运作的证据。”

菲律宾于2021年6月因“脏钱”风险被列入FATF加强监控的灰名单，并在名单上停留了三年多。2025年2月，菲律宾通过该监管机构的评估后被移出名单。全球脏钱监管机构将于2027年对该国进行重新评估，届时将核实菲律宾的反洗钱措施是否得到持续维持。

据AMLC称，要继续留在名单之外，需要政府和机构的反洗钱工作保持一致性，包括持续警惕地应对新出现的风险。

其表示：“任何司法管辖区如果相互评估（ME）结果不达标，都可能重返灰名单，菲律宾也不例外。”“关键问题不在于在线赌博、腐败和欺诈是否存在，而在于我们的AML/CTF/CPF（反洗钱、反恐怖主义融资和反扩散融资）体系是否能够有效应对：当局是否识别风险、调查并起诉违法者、追回犯罪收益。”

国家风险评估结果

AMLC在其于去年年底发布的第三份也是最新一份《国家风险评估》中表示，菲律宾仍面临较高的洗钱威胁，因为其持续应对毒品贩运、金融欺诈和逃税等金融犯罪。

不过评估发现，菲律宾仅面临“中等”程度的洗钱风险脆弱性，分布在包括银行在内的多个行业。AMLC还指出，菲律宾在恐怖主义融资和扩散融资方面面临“中等”风险。

按行业划分，银行的洗钱残余脆弱性为中等，而电子货币发行机构的净脆弱性为中等，“其较高的固有风险受到监管监督和不断改善的管控措施的调节”。鉴于当前骗局通过本地支付平台上的商户活动浮出水面，这一行业层面的发现具有额外的分量。

推动将虚拟资产服务商纳入监管

此外，该委员会正在推动修订《反洗钱法》，以加强国家现有框架并使该法律符合FATF标准。拟议修改包括扩大《反洗钱法》对虚拟资产的覆盖范围，特别是将虚拟资产服务提供商（VASP）明确指定为受覆盖主体。

AMLC表示：“AMLC通过基于风险的监督以及与BSP和证券交易委员会的密切协调，持续加强对虚拟资产活动的监管。”

其补充道：“在法律授权方面，AMLC支持修订《反洗钱法》。目前有多项待审议法案包含将VASP明确指定为《反洗钱法》下受覆盖主体的措施。明确指定将确保每一家虚拟资产服务提供商，无论由哪个机构发牌，都被《反洗钱法》覆盖，正如FATF第15项建议所要求的那样。”

根据现行规定，只有受BSP监管的VASP被视为受覆盖主体。

根据《国家风险评估》，VASP的固有脏钱风险较高，原因是“虚拟资产的速度、跨境覆盖范围和假名性质”。不过，其洗钱和恐怖主义融资的总体净风险处于中高水平。

9月下旬，AMLC执行主任Ronel U. Buenaventura指出，至少有五项包含拟议修正案的参议院法案正待银行委员会审议，另有九项众议院法案正待对应对应委员会审议。由于这些措施仍在两院等待委员会行动，值得关注的指标是其在立法机构的进展情况，以及FATF在2027年对该国安全保障是否得以维持的重新评估。