美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于 5 月 28 日从其“特别指定国民和被封锁人员名单”（Specially Designated Nationals and Blocked Persons List）中移除 76 个条目，这是该机构多年来最重要的名单维护行动之一。

SDN List 是美国政府的主要制裁工具之一。美国人士通常被禁止与名单上的个人和实体进行交易，受美国司法管辖的财产必须被冻结。由于该名单被广泛用于自动化合规筛查，准确性和及时维护对于执法和合法商业活动都十分重要。

此次移除集中在经跨机构审查认定已不再对美国利益构成当前风险的条目，包括已故个人、退役船只和已解散的非法网络。该行动反映出一项更广泛的努力，即对近年来迅速扩张的制裁体系进行现代化改造。

SDN List 为何扩张

SDN List 每年的新增指定数量从 2017 年的约 880 个增加到 2024 年的 3,000 多个，七年间增长近四倍。但与此相对应的、移除已过时或不再服务于原始目的条目的工作并未同步跟上。

SDN List 上的每一个条目都会增加金融行业公司的筛查义务。银行、券商、支付处理商和加密交易所等实体都必须根据该名单核查交易和客户。名单规模越大，误报可能越多；误报又可能需要额外的合规审查、延迟交易，并提高可能转嫁给客户的运营成本。

财政部长 Scott Bessent 在巴黎举行的“No Money For Terror”会议上宣布了这项现代化倡议。他将该举措描述为一种方法上的转变，即把制裁视为旨在影响行为改变的工具，而不是默认的永久性措施。

对加密合规的影响

本轮除名未包括任何与加密相关的实体或代币。不过，由于 OFAC 筛查是数字资产行业合规运营的重要组成部分，这项更广泛的审查仍与加密公司相关。

近年来，OFAC 在加密监管中发挥了突出作用。其 2022 年对 Tornado Cash 的制裁在整个行业引发广泛关注，并提出了一个问题：软件代码是否可以像个人和公司一样受到制裁。

对于将大量资源投入 SDN List 筛查的加密合规团队而言，移除过时条目可能减少误报。每一次误报都可能触发耗费时间和资金的审查流程。减少过时条目或可使合规团队更直接地关注实际可疑活动，而不是调查多年已不再相关的姓名或实体。

此次审查还凸显了数字资产公司的一个实际区别：制裁合规并不限于涉及加密地址或协议的显著指定。交易所、托管机构、钱包提供商和支付公司仍需筛查出现在更广泛 SDN List 中的姓名、交易对手、船只、企业实体和其他标识符。

合规成本考量

从 2017 年每年约 880 个指定增加到 2024 年 3,000 多个指定，并没有伴随要求履行制裁筛查义务的公司获得相应的资源增长。银行和其他金融机构承担了这些成本，并且在许多情况下将其向下游转嫁。

财政部表示，其目标是减少金融机构筛查流程中的误报。这一变化可能降低传统金融公司以及将制裁筛查系统作为日常运营一部分的加密公司的合规负担。