欧盟监管机构警告称,诈骗分子正利用MiCA账户迁移实施诈骗,借欧盟加密新规过渡期造成的混乱,冒充交易所和官方机构。相关警示提醒用户,应将意外的迁移指令视为欺诈风险。

欧盟监管机构为何就MiCA迁移骗局发出警示

MiCA即欧盟《加密资产市场监管条例》,是为加密资产服务提供商设定许可与行为要求的欧盟统一规则体系。随着各公司逐步迈向合规,许多公司正将客户迁移至新获授权的实体,改变了用户所接触的账户和沟通方式。这一过渡之所以重要,是因为它可能在短期内造成正规通知、登录流程变更与全新客服渠道并存的局面,给诈骗分子留下更多模仿该流程的空间。相关报道请见:Sono Group Q2: $4.11M in Bitcoin, $166K in Cash。

账户迁移是指用户的资产、登录信息或服务关系被转移至另一家受监管实体或不同的平台架构。马耳他金融监管机构在一份关于MiCA过渡的通知中警告称,这一过渡正被用作实施加密相关冒充诈骗的掩护。相关报道请见:Public Firm's BERA Treasury Drops From $70.2M to $16.4M, Raising Nasdaq Delisting Risk。

欧洲证券与市场管理局在一份关于过渡期结束的声明中指出,MiCA下的过渡期正在结束。诈骗分子正是利用这类监管交接的时机,仿冒官方通知和客服外联信息,而此时用户难以分辨哪些信息属实。对用户而言,最稳妥的应对方式是放慢节奏,在点击、回复或转移资金之前先进行核实,尤其是当信息将请求描述为紧急事项时。相关报道请见:Bitcoin slips as U.S. inflation misses, ETFs log August's first two-day drawdown。

诈骗分子如何利用迁移通知和用户困惑

迁移期通常伴随着大量电子邮件、应用内提示、身份重新验证请求以及账户操作截止期限。这种大规模的正规信息为欺诈者提供了掩护,使其得以混入钓鱼邮件、虚假登录页面和冒充客服的信息。相关报道请见:Harvard Keeps BlackRock IBIT Stake Unchanged in Q2 Filing。

据Tangem的安全报道,有报告显示,与欧盟MiCA截止日期相关的加密诈骗正在增加。诈骗信息通常提及合规截止日期,或以服务中断相威胁,迫使用户仓促行动。

用户绝不应因迁移提示而透露助记词、密码或一次性验证码。任何合法的交易所或监管机构都不会索取这些凭证,任何要求紧急转移资金或点击“更新账户”链接的请求都应被视为危险信号。

对欧洲用户而言,这一风险并非空谈:该地区已出现过与第三方相关的风险暴露,例如以色列券商Bits of Gold曾调查一起与外部供应商有关的客户数据泄露事件。

加密货币用户和平台接下来应如何应对

用户需要一种可靠的方式来确认迁移指令是否真实。最安全的做法是仅通过平台官方应用或网站核实任何更新,即直接手动输入网址访问,而非通过电子邮件或消息中的链接进入。

在按迁移请求采取行动之前,应先查看平台自身的公告页面是否有对应通知。如果某项指令无法通过官方渠道得到确认,用户应在其被证明属实之前默认其为欺诈。

在平台层面,相关指引建议集中发布公告、避免信息混乱,从而压缩诈骗分子所依赖的模糊空间。清晰一致的沟通加上反钓鱼提醒,使冒充者更难在过渡期间蒙混过关,欧洲证券与市场管理局也强调了这一点。

免责声明:本文仅供参考,不构成财务或投资建议。加密货币和数字资产市场风险较高。在做出任何决定之前,请务必自行研究。