EU 监管机构正在警告加密用户注意迁移诈骗，因为 MiCA 规则已于 7 月 1 日在欧盟范围内全面生效。MiCA——加密资产市场监管条例（Markets in Crypto-Assets Regulation）——是欧盟首个面向加密资产的综合规则框架，以统一牌照取代各成员国零散的监管制度，使获得授权的加密资产服务提供商能够在欧洲经济区内运营。过渡期间，超过 1,700 家无牌平台面临服务限制，而欧洲证券和市场管理局（ESMA）的一份快照仅显示 323 家公司持有 MiCA 授权，迫使用户转向受监管的提供商。

监管机构表示，诈骗者正使用伪造文件、资金追回提议以及收费要求来冒充 ESMA 和加密公司。用户在转移资金前，应通过官方 ESMA 注册表核实提供商，并确认有权为其账户提供服务的法律实体。

监管机构警告虚假迁移通知

这次过渡为冒充诈骗提供了机会。根据 CoinDesk 报道，法国金融市场管理局（AMF）发现犯罪分子冒充员工，并要求支付费用以追回被盗资金。ESMA 确认，犯罪分子正在使用其名称、标志和伪造文件，而诈骗者利用这些材料对用户资金作出虚假陈述。

荷兰金融市场管理局（AFM）警告称，诈骗者可能会针对正在寻找替代服务提供商的客户，并建议用户在转移资产前检查官方 ESMA 注册表。奥地利金融市场管理局（FMA）在 7 月 1 日截止日期后也发布了类似警告，敦促客户在转移资产或向自托管钱包发送资金前核实提供商。来自巴黎、阿姆斯特丹和维也纳的几乎同步警告表明，迁移风险覆盖整个欧盟，而非某一个单独市场。

MiCA 数据显示迁移范围更广

受影响的平台数量因所采用的数据集不同而有所差异。CoinDesk 引用的 VASPnet 数据将该数字置于 1,700 家以上，而 ESMA 列出 323 家获授权公司。TRM Labs 统计称，7 月 1 日在欧盟经济区内运营的加密服务提供商共有 1,343 家，其分析发现其中 281 家获得授权，1,062 家没有 MiCA 授权。相关数字都只是快照，而官方 ESMA 注册表仍是判断某一具体公司是否获准向欧盟客户提供服务的权威参考。

ESMA 的规则并不要求每一家无授权提供商立即关闭。此类公司必须停止新的开户注册、营销活动以及新的客户关系；但它们仍可继续支持资产出售、转移、重新分配和关闭相关活动，并且在有序退出过程中，托管业务也可以继续。

用户在转移加密资产时面临风险

英国金融行为监管局（FCA）报告称，2025 年上半年共有 4,465 起虚假冒充案件，表明这一欺诈模式已超出欧盟范围。该机构表示，480 名受害者蒙受损失，诈骗者还使用了屏幕共享工具。监管机构还维护一份未经授权和克隆公司的公开警示名单。真实交易所也会经常就提现、转账和账户限制联系客户，这使得虚假通知更难被用户识别。

AMF 和 AFM 表示，它们不会通过私信要求转移资金。ESMA 也表示，它不会要求提供个人信息或支付费用来追回资金。加密转账在确认后通常不可逆，这也是各国监管机构反复强调同样核验建议的原因。

监管机构建议用户核实为其账户提供服务的法律实体，并指出某一集团公司的 MiCA 授权并不会自动覆盖其所有关联实体。随着授权状态变化，ESMA 注册表会随之更新，因此在每次转账前重新核对提供商条目，仍是监管机构建议的实际步骤，因为有序退出仍在继续。