一群十八九岁至二十出头的年轻人实施了美国历史上规模最大的加密货币盗窃案之一，从一名陌生人手中骗取了价值超过2.4亿美元的比特币。在通过复杂的洗钱方案掩盖数字痕迹之后，该团伙以铺张的消费狂欢来庆祝2024年8月的这起劫案：成队的跑车、私人飞机出行、雇佣保镖，以及在迈阿密和汉普顿租下的豪宅。22岁的被指控主谋Malone Lam曾在一晚内在洛杉矶一家夜总会消费超过56.9万美元。

这场狂欢持续了一个月，直到FBI探员逮捕Lam，指控他对华盛顿特区一名居民策划了“社交工程”攻击。Lam是来自新加坡的八年级辍学者，其认罪协议听证会定于周二举行。他的定罪将为政府的调查画上句号。此案不仅因其规模引人注目，还因其法律架构：检方依据1970年制定的《反诈骗腐败组织集团犯罪法》（RICO）提起诉讼，该法旨在打击有组织犯罪集团，此前很少适用于加密货币盗窃团伙。

针对Lam及其他17人的指控，是日益常见的网络犯罪的一个极端案例。2025年，向FBI报告的加密货币投资欺诈投诉增长了近50%，与此同时，共和党总统唐纳德·特朗普的政府基本放弃了对这个波动剧烈行业的监管打击。去年，司法部解散了专门起诉加密货币相关犯罪的部门。曾在民主党总统乔·拜登任期内抱怨受到不公平对待的加密货币公司，如今正享受特朗普政府的不干预态度，而特朗普本人在2025年从其加密业务中获得了约12亿美元收入。

网络安全研究员Allison Nixon多年来一直在追踪“The Com”——一个由年轻黑客组成的地下亚文化群体，他们因加密欺诈能带来的“巨额金钱”而聚集在一起。她主张投入更多执法资源来打击这类犯罪。

“如果我们不认真加大资源投入，更快地铲除这些人，那么这种犯罪就会越来越蔓延，”她说。

劫案经过

2024年8月18日，法庭文件中被标识为“受害人7”的男子正位于华盛顿的家中，他的电话响了。第一通来电者自称是谷歌代表，询问试图入侵其账户的行为。第二通来电者声称来自Gemini加密货币交易所，警告该男子其加密钱包正受到恶意软件攻击。

检方称，来电者诱骗该男子授权访问其谷歌云端硬盘，并透露安全验证码，使Lam得以转移超过4100枚比特币。Lam及其通话中的朋友——Veer Chetal和Jeandiel Serrano——之所以盯上这名男子，是因为他是一位富有的资深加密货币投资者。这种冒充可信公司诱骗受害者交出账户权限的手法，是社交工程的典型特征：它依靠操纵人本身，而非利用软件的技术漏洞。

根据知名加密货币犯罪私人调查员ZachXBT发布的一段视频，一段私人录音捕捉到了这几名朋友意识到自己窃取了多少钱财的那一刻。

“天哪！兄弟，兄弟，我要疯了！”视频中的一个声音说道。

窃取该男子的积蓄后，该团伙聘请洗钱专家，将资金通过多个交易平台流转，把虚拟货币兑换成政府发行的现金。

这并非这几名朋友的第一次社交工程骗局。他们在网络游戏论坛相识，检方称，自2023年底以来，他们使用类似手法联手实施过多起数百万美元的盗窃案。

然而这一次，其中一人犯下了代价高昂的错误。检方称，Serrano在一家加密货币交易所开设账户以存放近3000万美元的被盗加密货币时，未能隐藏其IP地址。调查人员将该IP地址追溯至加州恩西诺一套Serrano以每月4.75万美元租下的住宅。

调查人员确认Serrano为嫌疑人时，他正在马尔代夫度假。Lam则在洛杉矶，据当局称，他和朋友一个月内在夜总会花费了400万美元。Chetal送给父母一辆兰博基尼，并将装满50万美元现金的行李袋藏在父母的洗衣机里。

绑架案与溃败

不义之财的消息很快在加密诈骗圈中传开。得手一周后，Chetal的父母在康涅狄格州丹伯里驾车时，几名蒙面男子将他们逼停，强行把他们拖出新车，用棒球棍殴打Chetal的父亲，将夫妇二人塞进一辆面包车并捆住双手。

这些来自迈阿黑的绑匪本打算以Chetal的父母为筹码，胁迫他交出被盗加密货币中的份额。但目击者报警后，勒索计划宣告破产，警方逮捕了劫车者。

2024年9月9日，FBI搜查了Chetal位于新泽西州不伦瑞克的公寓，发现他持有3700万美元的被盗加密货币。他同意配合调查。

Lam同样引人注目：他每晚在俱乐部消费数十万美元，并向人群中的女性抛掷价值数万美元的手袋。据FBI称，他还用被盗的加密货币购买了一块200万美元的手表和30多辆汽车，包括定制的保时捷、兰博基尼和法拉利。

“这种许多年轻男女只能梦想的奢华生活方式，完全建立在欺诈的基础之上，”检察官William Hart在近期一名洗钱共犯的量刑听证会上表示。

逮捕行动

2024年9月18日，FBI探员在洛杉矶国际机场逮捕Serrano时，他正戴着一块50万美元的手表。检方称，他起初坚称清白，但很快承认持有该特区男子约2000万美元的被盗加密货币。

Lam在同一天于其迈阿密的一处豪宅中被捕。起诉书称，一名休班的执法人员曾向Lam通风报信，告知当局即将前来逮捕他。

“我们过去常常谈论如果我倒下会是什么样子，但从未想到会如此疯狂，”根据起诉书，Lam在狱中与同伴的录音通话中说道。

在迈阿密举行的首次出庭中，法官对检察官概述的其挥霍无度的消费听起来颇为震惊。

“我只能想到变坏的Ferris Bueller，”美国治安法官Alicia Valle说道，她指的是1986年电影《春天不是读书天》（Ferris Bueller's Day Off）中逃学的男主角。

Lam被捕并未阻止挥霍。去年已就一项敲诈勒索阴谋指控认罪的Ferro，用被盗资金支付了Lam的律师费用。

案件现状

共有18名被告被起诉，Lam将是第11个认罪的人。在Lam首次出庭时，一名检察官估计，根据量刑准则，一旦定罪，建议刑期至少为14年。

主持Lam案件的美国地区法官Colleen Kollar-Kotelly已对三名共犯判处刑罚，其中两名洗钱者各被判处约六年监禁。

Chetal于2024年11月就阴谋指控认罪，正在等待量刑。Serrano的指控仍在审理中。

Tucker Desmond因销毁其他同谋者犯罪证据而认罪，被判处缓刑。Desmond在3月的量刑听证会上道歉，称自己“沉迷于成功的表象，而没有真正成为一个勤奋工作的人”。

Ferro在5月的量刑听证会上拒绝向法庭陈述。其律师Kevin Wilson将共同被告描述为淘气的“小孩子”，但法官不接受这一借口。

“年轻不是万能的理由，”Kollar-Kotelly说。

本文最初发表于 Fortune.com。